一是積極配合公安機(jī)關(guān)，力爭盡快查明事實(shí)，最大限度保護(hù)客戶資金安全，妥善解決各方訴求，依法承擔(dān)責(zé)任。
二是嚴(yán)格按照銀監(jiān)會要求，規(guī)范理財和代銷業(yè)務(wù)，規(guī)范銷售行為，不折不扣地全面排查，針對排查中發(fā)現(xiàn)的問題，列出清單，逐一整改。
三是強(qiáng)化制度建設(shè)，抓好制度執(zhí)行。特別是要做好產(chǎn)品銷售的公開和提示工作，在操作規(guī)范、客戶溝通、產(chǎn)品培訓(xùn)和對賬提醒等方面提出新的要求，確保銷售合規(guī)，保障公眾利益。
四是強(qiáng)化人員管理。嚴(yán)格把好人員準(zhǔn)入關(guān)和用人關(guān)，同時強(qiáng)力落實(shí)關(guān)鍵崗位輪崗和強(qiáng)制休假等制度安排。
通過此案件，民生銀行也進(jìn)行自查和深刻的反思，認(rèn)為造成此案的主要原因有三方面：
一、個別基層單位內(nèi)控機(jī)制和內(nèi)控管理存在漏洞，合規(guī)意識有待于進(jìn)一步提升，合規(guī)體系建設(shè)和合規(guī)文化培育也有待持續(xù)強(qiáng)化。
二、個別人違反制度，違規(guī)操作是此案件的主因，也反映出分行日常業(yè)務(wù)檢查的力度和頻率不夠，檢查的及時性不強(qiáng)，對風(fēng)險隱患缺乏必要的敏感度。
三、分行對員工行為管理不到位，日常管理未能發(fā)揮應(yīng)有的防范和制約作用，特別是對關(guān)鍵崗位和人員的道德風(fēng)險管理有所缺失。
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