“個人存取現(xiàn)金超5萬元需登記”暫緩實施央行回應(yīng)

2022-02-22 09:17:46 來源：封面新聞 A+A-

封面新聞記者熊英英

2月21日晚間，中國人民銀行、中國證監(jiān)會相繼發(fā)布消息，原定2022年3月1日起施行的《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行銀保監(jiān)會證監(jiān)會令〔2022〕第1號，以下簡稱《辦法》）因技術(shù)原因暫緩施行。相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。

“人存取現(xiàn)金超5萬元需登記”暫緩實施央行回應(yīng)

對于《辦法》的暫緩實施，人民銀行有關(guān)負責人表示，《辦法》發(fā)布后，一些中小金融機構(gòu)提出，《辦法》針對不同金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式提出了具體規(guī)范和要求，金融機構(gòu)需要修訂完善內(nèi)部管理制度、信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)流程，并進行人員培訓。為此，經(jīng)研究，決定暫緩實施《辦法》。

為進一步完善反洗錢監(jiān)管制度，提高反洗錢工作水平，經(jīng)中國人民銀行行務(wù)會審議通過和銀保監(jiān)會、證監(jiān)會審簽，中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會日前聯(lián)合印發(fā)《辦法》，并自2022年3月1日起施行。

根據(jù)《辦法》要求，自3月1日起金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

而對于大家普遍關(guān)心的這一規(guī)定是否會給個人存取現(xiàn)金帶來不便？2月9日，人民銀行有關(guān)司局負責人表示，個人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會影響居民正?，F(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)，居民存取現(xiàn)金便利程度不會受到影響。

正常情況下，金融機構(gòu)不需要客戶填寫信息或者提供證明材料，金融機構(gòu)在簡單詢問了解后即可直接為客戶辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)并登記相關(guān)情況，只有發(fā)現(xiàn)交易明顯異常、有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢等違法犯罪活動時，才會向客戶進一步了解情況。

從統(tǒng)計上看，目前我國超過5萬元人民幣的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的2%左右，1號令第十條的規(guī)定總體上看對客戶辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)影響較小。

(責任編輯：孫啟浩 CN037)