原標題：“e租寶”非法集資案真相調(diào)查

新華社北京1月31日電 (記者 白陽、陳寂)一年半內(nèi)非法吸收資金500多億元，受害投資人遍布全國31個省市區(qū)……1月14日，備受關(guān)注的“e租寶”平臺的21名涉案人員被北京檢察機 關(guān)批準逮捕。其中，“e租寶”平臺實際控制人、鈺誠集團董事會執(zhí)行局主席丁寧，涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法持有槍支罪及其他犯罪。此外，與此案 相關(guān)的一批犯罪嫌疑人也被各地檢察機關(guān)批準逮捕。

這個曾風靡全國的網(wǎng)絡(luò)平臺真相究竟如何？鈺誠集團一眾高管頭頂種種“光環(huán)”之下隱藏著怎樣的黑幕？“新華視點”記者日前經(jīng)有關(guān)部門批準，對辦案民警、主要犯罪嫌疑人和受害企業(yè)進行了深入采訪，還原了鈺誠集團及其關(guān)聯(lián)公司(以下簡稱“鈺誠系”)利用“e租寶”非法集資的犯罪軌跡。

　　打著“網(wǎng)絡(luò)金融”旗號非法集資500多億

“e租寶”是“鈺誠系”下屬的金易融(北京)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司運營的網(wǎng)絡(luò)平臺。2014年2月，鈺誠集團收購了這家公司，并對其運營的網(wǎng)絡(luò)平臺進行改造。2014年7月，鈺誠集團將改造后的平臺命名為“e租寶”，打著“網(wǎng)絡(luò)金融”的旗號上線運營。

辦案民警介紹，2015年底，多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)“e租寶”經(jīng)營存在異常，隨即展開調(diào)查。

公安機關(guān)發(fā)現(xiàn)，至2015年12月5日，“鈺誠系”可支配流動資金持續(xù)緊張，資金鏈隨時面臨斷裂危險；同時，鈺誠集團已開始轉(zhuǎn)移資金、銷毀證 據(jù)，數(shù)名高管有潛逃跡象。為了避免投資人蒙受更大損失，2015年12月8日，公安部指揮各地公安機關(guān)統(tǒng)一行動，對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕。

辦案民警表示，此案案情復雜，偵查難度極大?！扳曊\系”的分支機構(gòu)遍布全國，涉及投資人眾多，且公司財務(wù)管理混亂，經(jīng)營交易數(shù)據(jù)量龐大，僅需要 清查的存儲公司相關(guān)數(shù)據(jù)的服務(wù)器就有200余臺。為了毀滅證據(jù)，犯罪嫌疑人將1200余冊證據(jù)材料裝入80余個編織袋，埋藏在安徽省合肥市郊外某處6米深 的地下，專案組動用兩臺挖掘機，歷時20余個小時才將其挖出。

警方初步查明，“鈺誠系”的頂端是在境外注冊的鈺誠國際控股集團有限公司，旗下有北京、上海、蚌埠等八大運營中心，并下設(shè)融資項目、“e租寶”線上銷售、“e租寶”線下銷售等八大業(yè)務(wù)板塊，其中大部分板塊都圍繞著“e租寶”的運行而設(shè)置。

辦案民警表示，從2014年7月“e租寶”上線至2015年12月被查封，“鈺誠系”相關(guān)犯罪嫌疑人以高額利息為誘餌，虛構(gòu)融資租賃項目，持續(xù) 采用借新還舊、自我擔保等方式大量非法吸收公眾資金，累計交易發(fā)生額達700多億元。警方初步查明，“e租寶”實際吸收資金500余億元，涉及投資人約 90萬名。

　　假項目、假三方、假擔保：三步障眼法制造騙局

“‘e租寶’就是一個徹頭徹尾的龐氏騙局。”在看守所，昔日的鈺誠國際控股集團總裁張敏說，對于“e租寶”占用投資人的資金的事，公司高管都很清楚，她現(xiàn)在對此非常懺悔。

“e租寶”對外宣稱，其經(jīng)營模式是由集團下屬的融資租賃公司與項目公司簽訂協(xié)議，然后在“e租寶”平臺上以債權(quán)轉(zhuǎn)讓的形式發(fā)標融資；融到資金后，項目公司向租賃公司支付租金，租賃公司則向投資人支付收益和本金。

辦案民警介紹，在正常情況下，融資租賃公司賺取項目利差，而平臺賺取中介費；然而，“e租寶”從一開始就是一場“空手套白狼”的騙局，其所謂的融資租賃項目根本名不副實。