近期，蘇州一家銀行網(wǎng)點(diǎn)因一張銀行卡掛失，意外牽扯出一個(gè)洗錢團(tuán)伙。為爭(zhēng)奪銀行卡中的9145元錢，洗錢團(tuán)伙與出售銀行卡的人上演了一出“黑吃黑”，結(jié)果誰(shuí)也沒(méi)討到好果子吃。

這起“鬧劇”折射出的當(dāng)下銀行卡倒賣亂象，不免令人擔(dān)心。在個(gè)人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規(guī)管理不斷加強(qiáng)的同時(shí)，持卡人也得多留心，提升銀行卡合規(guī)使用的意識(shí)，別為蠅頭小利落入洗錢陷阱。

3月21日，浙商銀行蘇州分行姑蘇支行的業(yè)務(wù)主管陳蕾接待了前來(lái)辦理借記卡的客戶吳某。吳某就開(kāi)了一張卡，其余什么業(yè)務(wù)都沒(méi)辦理，就匆匆離開(kāi)了。3月24日，吳某又帶著臨時(shí)身份證來(lái)掛失銀行卡，要求補(bǔ)辦一張新的。才過(guò)了三天，新開(kāi)的卡就丟了，又要辦新卡，這個(gè)客戶也真是夠“粗心”的。

更奇怪的是，3月28日一個(gè)自稱“吳某”的人，通過(guò)客服熱線投訴了姑蘇支行，稱新辦的銀行卡莫名其妙“被掛失”，要追查誰(shuí)掛失了他的卡。銀行一下懵了，怎么還有自己投訴自己的呢？

銀行急忙調(diào)看了吳某來(lái)行開(kāi)卡、掛失的錄像，確認(rèn)是身份證上的本人。不過(guò)，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，吳某到銀行開(kāi)戶預(yù)留的電話與打電話投訴的手機(jī)號(hào)碼并不一致。

別看只是手機(jī)號(hào)碼不同，其中大有玄機(jī)。因?yàn)橐恍┤顺鲑u自己實(shí)名銀行卡時(shí)，往往預(yù)留給銀行的是洗錢團(tuán)伙提供的手機(jī)號(hào)。洗錢團(tuán)伙可以利用他人銀行卡和可接受驗(yàn)證碼的手機(jī)號(hào)進(jìn)行洗錢活動(dòng)，將國(guó)內(nèi)資金境外取現(xiàn)，螞蟻搬家似的將錢提走。

看來(lái)，這個(gè)令人費(fèi)解的銀行卡掛失事件或許和洗錢有關(guān)！

銀行通過(guò)臺(tái)賬記錄發(fā)現(xiàn)，吳某辦卡之后，賬戶里被轉(zhuǎn)入了9145元錢。而就在同一天，該行還有三位新卡客戶，卡里都被轉(zhuǎn)入了9145元。這4筆9145元轉(zhuǎn)賬，均來(lái)自另一家商業(yè)銀行同一持卡人。

其余三張新卡上的9145元錢，都于短時(shí)間內(nèi)在臺(tái)灣地區(qū)被取走。只有吳某卡中的錢因?yàn)殂y行卡掛失，仍留在賬上。

據(jù)銀行網(wǎng)點(diǎn)的值班大堂經(jīng)理回憶，這三位新戶的情況和吳某很像，都不是蘇州本地人，無(wú)正當(dāng)職業(yè)和固定居所，對(duì)自己辦卡的目的含糊其辭?！皬奈覀兊慕?jīng)驗(yàn)來(lái)看，這有可能是洗錢團(tuán)伙和銀行卡倒賣人之間‘黑吃黑’，真吳某和假吳某在爭(zhēng)奪卡里的9145元錢。”浙商銀行蘇州分行運(yùn)營(yíng)科技部總經(jīng)理陳黎說(shuō)。

吳某本想出賣自己的實(shí)名銀行卡，卻不滿足于賣卡掙的幾百元，看中了洗錢者轉(zhuǎn)入他卡里的錢。畢竟卡是用吳某名義辦的，只要他一掛失，洗錢者便無(wú)法轉(zhuǎn)移資金。吳某只需補(bǔ)辦一張新卡，便能坐享其成。