實(shí)際上，9月13日晚間，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布風(fēng)險提示稱，各類所謂“幣”的交易平臺在我國并無合法設(shè)立的依據(jù)；呼吁各會員單位不參與任何與所謂“虛擬貨幣”相關(guān)的集中交易或?yàn)榇祟惤灰滋峁┓?wù)，主動抵制任何違法違規(guī)的金融活動。

記者了解到，在中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布對比特幣等所謂的虛擬貨幣的風(fēng)險提示之后，上海和北京兩地的金融主管部門分別約談轄區(qū)內(nèi)多家比特幣交易平臺，要求限期關(guān)閉。

“雖然我們尚未見到政府有關(guān)叫停比特幣交易平臺的公開文件，但從上述背景可知，比特幣交易平臺停止虛擬貨幣交易是在執(zhí)行有關(guān)監(jiān)管要求?！敝醒胴斀?jīng)大學(xué)金融法研究所所長黃震表示。

業(yè)內(nèi)人士表示，此舉意味著在平臺上開展幣和幣交易，或是提供信息撮合式的個人對個人之間的虛擬貨幣交易業(yè)務(wù)，也將被全面叫停，比特幣在國內(nèi)的場內(nèi)交易渠道幾乎全被封死。

場外交易風(fēng)險大

秦浩介紹，目前交易所尚未全部停止交易，可能刺激了市場短線抄底心理，一些海外炒幣招募的消息，開始在一些炒幣交流群里出現(xiàn)；也有一些人在低價收幣，然后再轉(zhuǎn)手賣給海外市場的客戶。

據(jù)了解，海外炒幣行為俗稱“搬磚”，是指在價位較低的國內(nèi)平臺購買比特幣，然后到國外價位較高的平臺賣出，從中賺取差價，一般能達(dá)到三千元到五千左右，然后提取現(xiàn)金到國外銀行賬戶。

不過，業(yè)內(nèi)人士指出，“搬磚”不僅是個技術(shù)活，還有較高的門檻。首先，為了反洗錢和反對恐怖主義融資，境外比特幣交易所的KYC(全稱“know your customer”)步驟做的比較好，比如，香港交易所會要求用戶居住在香港，需要提供相關(guān)證明；其次，在出現(xiàn)套利機(jī)會的當(dāng)口，需要大量流動資金，這對投資者的財務(wù)要求也比較高。

鑒于“搬磚”的門檻很難企及，很多炒幣散戶開始轉(zhuǎn)向場外交易謀求退出渠道。在QQ搜索“場外交易”，可以看到幾十個比特幣場外交易群?！氨M量當(dāng)面交易或小額多次交易，不要貪小便宜，一旦被騙，后悔晚矣?！币晃挥袌鐾饨灰捉?jīng)驗(yàn)的投資人告誡記者。

有觀點(diǎn)指出，場外交易風(fēng)險極大，買者自負(fù)，只要比特幣脫離了場內(nèi)交易市場，再希望通過實(shí)名制追溯到它后續(xù)交易的各個環(huán)節(jié)，難度極高。

中央民族大學(xué)法學(xué)教授鄧建鵬預(yù)計，由于交易與投資需求仍然存在，在停掉交易場之后的兩三個月后，場外交易可能會盛行起來；場外交易不同于場內(nèi)交易，其中的風(fēng)險更難預(yù)測和監(jiān)管，監(jiān)管部門需要花費(fèi)更多的時間、使用更高的技術(shù)手段，來偵查是否有利用比特幣從事洗錢、向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等違規(guī)交易，增加了監(jiān)管成本。