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銀行卡掛失鬧劇牽出洗錢團(tuán)伙為奪錢上演“黑吃黑”

2017-05-21 11:01:13 來源：京華時(shí)報(bào) A+A-

近期，蘇州一家銀行網(wǎng)點(diǎn)因一張銀行卡掛失，意外牽扯出一個(gè)洗錢團(tuán)伙。為爭奪銀行卡中的9145元錢，洗錢團(tuán)伙與出售銀行卡的人上演了一出“黑吃黑”，結(jié)果誰也沒討到好果子吃。這起“鬧劇”折射出當(dāng)下銀行卡倒賣亂象，不免令人擔(dān)心。在個(gè)人銀行賬戶分類管理和反洗錢合規(guī)管理不斷加強(qiáng)的同時(shí)，持卡人也得多留心，提升銀行卡合規(guī)使用的意識(shí)，別為蠅頭小利落入洗錢陷阱。

奇怪的客戶卡掛失后投訴“自己”

3月21日，浙商銀行蘇州分行姑蘇支行的業(yè)務(wù)主管陳蕾接待了前來辦理借記卡的客戶吳某。吳某就開了一張卡，其余什么業(yè)務(wù)都沒辦理，就匆匆離開了。

3月24日，吳某又帶著臨時(shí)身份證來掛失銀行卡，要求補(bǔ)辦一張新的。才過了三天，新開的卡就丟了，又要辦新卡，這個(gè)客戶也真是夠“粗心”的。更奇怪的是，3月28日一個(gè)自稱“吳某”的人，通過客服熱線投訴了姑蘇支行，稱新辦的銀行卡莫名其妙“被掛失”，要追查誰掛失了他的卡。銀行一下蒙了，怎么還有自己投訴自己的呢？銀行急忙調(diào)看了吳某來行開卡、掛失的錄像，確認(rèn)是身份證上的本人。不過，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，吳某到銀行開戶預(yù)留的電話與打電話投訴的手機(jī)號(hào)碼并不一致。

別看只是手機(jī)號(hào)碼不同，但其中大有玄機(jī)。因?yàn)橐恍┤顺鲑u自己實(shí)名銀行卡時(shí)，往往預(yù)留給銀行的是洗錢團(tuán)伙提供的手機(jī)號(hào)。洗錢團(tuán)伙可以利用他人銀行卡和可接受驗(yàn)證碼的手機(jī)號(hào)進(jìn)行洗錢活動(dòng)，將國內(nèi)資金境外取現(xiàn)，螞蟻搬家似的將錢提走。

賬戶轉(zhuǎn)入9145元為錢上演“黑吃黑”

銀行通過臺(tái)賬記錄發(fā)現(xiàn)，吳某辦卡之后，賬戶里被轉(zhuǎn)入了9145元錢。而就在同一天，該行還有三位新卡客戶，卡里都被轉(zhuǎn)入了9145元。這4筆9145元轉(zhuǎn)賬，均來自另一家商業(yè)銀行同一持卡人。其余三張新卡上的9145元錢，都于短時(shí)間內(nèi)在臺(tái)灣地區(qū)被取走。只有吳某卡中的錢因?yàn)殂y行卡掛失，仍留在賬上。據(jù)銀行網(wǎng)點(diǎn)的值班大堂經(jīng)理回憶，這三位新戶的情況和吳某很像，都不是蘇州本地人，無正當(dāng)職業(yè)和固定居所，對自己辦卡的目的含糊其辭。“從我們的經(jīng)驗(yàn)來看，這有可能是洗錢團(tuán)伙和銀行卡倒賣人之間‘黑吃黑’，真吳某和假吳某在爭奪卡里的9145元錢?！闭闵蹄y行蘇州分行運(yùn)營科技部總經(jīng)理陳黎說。吳某本想出賣自己的實(shí)名銀行卡，卻不滿足于賣卡掙的幾百元，看中了洗錢者轉(zhuǎn)入他卡里的錢。吳某只需補(bǔ)辦一張新卡，便能坐享其成。不過，因?yàn)椤皰焓А蹦貌坏藉X的洗錢團(tuán)伙可著急了，撥打電話進(jìn)行投訴，想知道是誰動(dòng)了他們的“奶酪”，結(jié)果是誰也沒有拿到錢。目前，蘇州支行已將此事移交當(dāng)?shù)毓沧鬟M(jìn)一步處理。

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