□ 本報(bào)記者 潘從武

□ 本報(bào)通訊員 宋 超

記者近日從新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中級人民法院召開的專題新聞發(fā)布會上獲悉，2013年至今，烏市兩級法院共受理非法集資案件44件，被害人達(dá)4500余人，涉案金額達(dá)7億元人民幣。非法集資案件犯罪手段呈現(xiàn)多種新形式、新特點(diǎn)，隱蔽性強(qiáng)，正向投資理財(cái)、投資擔(dān)保等領(lǐng)域滲透。

被害人因非法集資家破人亡

據(jù)烏市中級人民法院新聞發(fā)言人王斌介紹，2013年至今，烏市兩級法院共受理非法集資案件44件，其中，2013年4件，2014年3件，2015年上升至13件，2016年16件，2017年以來8件，涉案被告人91人，被害人4500余人，涉案金額達(dá)7億元人民幣。除少數(shù)個(gè)案涉案款項(xiàng)全部退還被害人之外，仍有數(shù)億元案款無法追回。

烏市中級人民法院刑事審判第二庭庭長尹軍說，烏市法院審理非法集資類案件的主要類型，為非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，其中，非法吸收公眾存款案件37件，受理集資詐騙案件7件。

據(jù)記者了解，從2015年至今，烏市全市法院已審理終結(jié)的25件案件，涉案金額達(dá)5.5億余元。涉案被告人多為小學(xué)或初高中文化程度，跨區(qū)域作案特點(diǎn)突出。此外，被害人中有個(gè)體經(jīng)營戶、國家工作人員、企業(yè)職工等，參與集資的錢款為其多年積蓄，有的甚至來自同學(xué)、朋友、親戚等人的借款，因被告人無法償還借款，多數(shù)被害人陷入困境，有的被害人甚至因此傾家蕩產(chǎn)，家破人亡。

“黑手”伸向投資理財(cái)?shù)阮I(lǐng)域

王斌說，非法集資案件呈現(xiàn)多種新形式、新特點(diǎn)。犯罪人員大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實(shí)踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖向工程項(xiàng)目、科技開發(fā)、投資入股、消費(fèi)返利等方式轉(zhuǎn)化，廣泛滲透到農(nóng)業(yè)、房地產(chǎn)、商貿(mào)、建筑、金融、食品加工、旅游、醫(yī)療衛(wèi)生和教育等行業(yè)，尤其值得注意的是正向投資理財(cái)、投資擔(dān)保等領(lǐng)域滲透。

烏市法院審理的幾起非法集資案件，均為非融資性擔(dān)保企業(yè)以開展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名非法集資，這種模式主要有兩種形式：發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品；虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保名義非法吸收資金，同時(shí)以每月向投資者支付高額利息的方式掩蓋虛構(gòu)、偽造的事實(shí)。

尹軍說，眾所周知，銀行存款年利率一般為1%至2%，而擔(dān)保公司宣傳的投資年回報(bào)能高達(dá)14%至18%，當(dāng)老百姓簽訂合同之初，擔(dān)保公司會按照合同約定每月支付利息，但這些利息是以“拆東墻，補(bǔ)西墻”的方式支付給投資者的，一旦資金鏈發(fā)生斷裂，必然導(dǎo)致投資客戶資金無法返還。

尹軍指出，非法集資案件涉案金額及被害人數(shù)量有逐年增加的趨勢，犯罪案款難以追繳。按照刑法規(guī)定，對于被害人的合法損失應(yīng)由違法犯罪人員予以退賠，但多數(shù)犯罪人員將非法集資案款或用于個(gè)人消費(fèi)，或投資失敗，雖經(jīng)多方追繳，仍無濟(jì)于事，因此，被害人損失往往難以挽回。

多數(shù)被告人存在僥幸之心理

王斌介紹說，烏市兩級法院保持了對非法集資案件的高壓態(tài)勢，重視涉案財(cái)產(chǎn)追繳工作，通過量刑規(guī)范化改革等多種有效措施，增強(qiáng)對犯罪人員的震懾力，鼓勵(lì)被告人積極退贓退賠，合法高效處置隨案移送的涉案財(cái)產(chǎn)，盡最大限度挽回被害人經(jīng)濟(jì)損失。

據(jù)記者了解，烏市法院還與有關(guān)部門加強(qiáng)聯(lián)動，合力防范和打擊非法集資犯罪行為。

尹軍說，在非法吸收公眾存款案件中，被告人多存在僥幸心理，而被害群眾多數(shù)為退休人員，在非法集資者的夸大宣傳和高利息誘惑下，認(rèn)為自己對企業(yè)是“投資”行為，更有甚者，有的案件被害人書寫聯(lián)名信，要求對被告人從輕處罰、判處緩刑、繼續(xù)管理企業(yè)，以期歸還本金和利息，嚴(yán)重干擾了審判機(jī)關(guān)對違法案件的正常審理。

不要因貪圖高收益掉落陷阱

王斌說，要減少非法集資案件的發(fā)案率，必須健全有關(guān)行業(yè)和單位的管理制度，加大監(jiān)管和查處力度。特別是在當(dāng)前，新疆經(jīng)濟(jì)處于高速發(fā)展時(shí)期，在這種大環(huán)境下，招商引資管理部門應(yīng)主動加強(qiáng)對招商企業(yè)的監(jiān)督管理，從公司注冊、日常業(yè)務(wù)開展等方面強(qiáng)化監(jiān)督、檢查，發(fā)現(xiàn)非法吸收公眾存款的，堅(jiān)決予以查處和取締。各級政法機(jī)關(guān)形成合力，從案件的偵查、起訴、審判等方面加大打擊力度。

尹軍認(rèn)為，廣大群眾要提升投資風(fēng)險(xiǎn)防范意識。一般來說，機(jī)構(gòu)吸收公眾存款必須經(jīng)過人民銀行批準(zhǔn)，主要由銀行等金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一執(zhí)行，其他機(jī)構(gòu)并不具備吸收存款的資質(zhì)。另外，我國法律規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率4倍以上的利息不受法律保護(hù)，可以作為判斷回報(bào)是否過高的參考標(biāo)準(zhǔn)?！翱焖僦赂弧薄案呋貓?bào)、零風(fēng)險(xiǎn)”極有可能是“請君入甕”的投資陷阱。

尹軍呼吁，廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力，抵擋住誘惑，切莫貪圖高利，參與非法集資活動，更不要相信“天下有免費(fèi)的午餐”。遇到投資、理財(cái)機(jī)會，可以通過政府官方網(wǎng)站、工商登記資料查詢相關(guān)企業(yè)是否有國家金融管理部門批準(zhǔn)的融資資格，也可以向有關(guān)部門咨詢，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。