前不久廣東省陽(yáng)江市公安局江城分局告破一樁詐騙案。他們?cè)趶V州市南沙區(qū)的一個(gè)小區(qū)抓捕到一個(gè)已經(jīng)消失兩年的人，黃靖。和他一起被抓的還有他的妻子和女兒。

央視財(cái)經(jīng)《經(jīng)濟(jì)半小時(shí)》

借錢100萬(wàn)，兩個(gè)月賺利息11萬(wàn) 是餡餅還是陷阱？

事主 龐先生： 我跟他第一次認(rèn)識(shí)的時(shí)候，是通過(guò)銀行的關(guān)系，朋友認(rèn)識(shí)的，第一次見面就在酒店那里喝早茶。他就跟我提出借錢的事。

第一次見面就提出借錢，而且一開口就要借一百萬(wàn)，龐先生一開始堅(jiān)決不肯答應(yīng)，但黃靖卻給出了一個(gè)讓他難以拒絕的條件。

　　龐先生： 借給他兩個(gè)月，兩個(gè)月還上了就賺了他利息11萬(wàn)。

黃靖告訴龐先生，他的廠子生產(chǎn)出一種市面上特別稀缺的產(chǎn)品，眼下急需資金擴(kuò)大規(guī)模。就這樣，龐先生在高額利息的引誘下，在兩年時(shí)間里共借給黃靖一千多萬(wàn)元，但到了約定的還款日時(shí)，黃靖不僅沒(méi)有還錢，還消失得無(wú)影無(wú)蹤。種種跡象表明，這并不是簡(jiǎn)單的債務(wù)糾紛，而很有可能是一起以高額利息為誘餌的集資詐騙案。

接到龐先生的報(bào)警后，陽(yáng)江市公安局江城分局，立即成立了專案組。經(jīng)過(guò)初步調(diào)查民警發(fā)現(xiàn)，黃靖是當(dāng)?shù)匾晃活H有名氣的企業(yè)家，其名下有西朗工業(yè)有限公司等企業(yè)，這些企業(yè)都是家族企業(yè)，公司法人等重要職位，都由他的妻子女兒等人擔(dān)任。黃靖就以公司發(fā)展業(yè)務(wù)等借口，以高額利息為手段，大肆進(jìn)行非法貸款，受害者多達(dá)20余人，涉案金額高達(dá)近億元。比如這位吳先生就被黃靖借了510萬(wàn)。

事主 吳先生： 當(dāng)時(shí)我們并不了解他欠下這么多債，感覺他是在投資做生意，他當(dāng)時(shí)說(shuō)的，其實(shí)真的不像假話，聽他說(shuō)的話，我也沒(méi)想太多。然后就籌了這筆錢給他，畢竟他當(dāng)時(shí)說(shuō)是短期生意周轉(zhuǎn)，一直都說(shuō)有錢，但是一直都沒(méi)有還，他就是一步步的騙，你那個(gè)錢拖了一次又一次的不還。到我發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁的時(shí)候，就聯(lián)系不上了。

這位歐先生則被黃靖借走了2400萬(wàn)。

事主 歐先生： 當(dāng)時(shí)他說(shuō)領(lǐng)導(dǎo)會(huì)給批文給他，批他幾個(gè)新的加油站，讓我們借錢給他去拿下這個(gè)指標(biāo)，那加油站拿出來(lái)都是幾千萬(wàn)的，他都是以這些為幌子。很多人都信了，不是只有我一個(gè)。

廣東省陽(yáng)江市公安局江城分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng) 馮寧寧： 債權(quán)人所借貸給他的利息是不等的，就是多的，多到按星期分期，就是七天或者十天一期，一期的情況下，高的利息高到五分。

以七天的周期來(lái)算，如果借一百萬(wàn)給黃靖，一個(gè)月就有20萬(wàn)元的利息，在金錢的誘惑下，很多人匆匆與黃靖簽下借款合同。那么黃靖為什么要借這么多錢？是為了公司業(yè)務(wù)發(fā)展，還是另有所圖？為了找到答案，民警趕往工商局、稅務(wù)局等相關(guān)部門，展開了調(diào)查。

廣東省陽(yáng)江市公安局江城分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng) 馮寧寧： 他的名下企業(yè)有三家，一家就是西朗工業(yè)有限公司，2012年至2014年的財(cái)務(wù)報(bào)表顯示，年收入大約兩到三百萬(wàn)，其他的企業(yè)是沒(méi)有稅務(wù)登記的。

黃靖的企業(yè)僅僅只是一家小公司，不要說(shuō)還錢，就連按時(shí)支付這近一個(gè)億貸款的利息都不可能，那他借的那一億元到底用于何處了呢？

馮寧寧： 在我們查獲的資金流水中，用于還貸，或者還這些債權(quán)人的利息本金的情況下，僅僅只有一千多萬(wàn)，其余七千多萬(wàn)去向不明。

黃靖所謂的高額利息，只不過(guò)是貸款人本金中的一部分，羊毛出在羊身上，貸款人所拿到的利息其實(shí)都是他們自己的錢。