2018年以來，一度迅猛發(fā)展的P2P網(wǎng)貸平臺相繼“爆雷”，大批投資者深陷非法集資陷阱。僅廣東2018年前10月就對總部在省內(nèi)的67家P2P網(wǎng)貸平臺立案，抓獲130名犯罪嫌疑人，涉及資金總額高達(dá)469億元，156萬投資人卷入其中。

號稱“收益高、門檻低、操作易”的“網(wǎng)貸”，為何會變成“網(wǎng)騙”？追逃挽損工作進(jìn)展如何？“新華視點”記者近日在廣州、深圳、佛山等地追蹤采訪了多起典型案件。

自建資金池，有網(wǎng)貸公司人均“吸”一億元

2018年6月，位于佛山市禪城區(qū)的安穩(wěn)投資管理咨詢有限公司突然人去樓空，公司“理財咖”平臺無法提現(xiàn)。當(dāng)?shù)鼐睫k案人員稱，該公司規(guī)模很小，工作人員12人，但吸收了19億元公眾存款，僅近一年時間就“吸”了11億元。

“這些資金并沒有用于‘理財咖’平臺公布的投資項目，而是通過借新還舊募集資金、維持周轉(zhuǎn)。由于經(jīng)營者提取資金數(shù)量過大且大肆揮霍，最終引發(fā)資金鏈斷裂?！狈鹕绞泄簿侄U城分局辦案民警說，吸收資金除部分返還投資者到期本金、利息外，經(jīng)營者通過違規(guī)設(shè)立居間人賬戶轉(zhuǎn)走資金，用于購買房產(chǎn)、字畫、保險等。

設(shè)立資金池是幾乎所有涉案P2P平臺的“通病”。深圳市公安局南山分局經(jīng)偵大隊一位負(fù)責(zé)人說，通過在銀行或第三方支付平臺開設(shè)專用資金賬戶，先歸集投資人資金至賬戶內(nèi)，再由平臺轉(zhuǎn)給借款方或挪為他用，資金可被任意支配。

不少涉案P2P平臺還設(shè)立關(guān)聯(lián)公司，發(fā)布借款項目“自融自用”，一旦投資失敗，風(fēng)險全部轉(zhuǎn)嫁到投資者。2018年7月因涉嫌集資詐騙被廣州市公安局天河分局立案偵查的“禮德財富”投資理財平臺就是一例。

該平臺控制人鄭某森向代辦機(jī)構(gòu)購買了多家手續(xù)齊備的空殼公司，并用這些空殼公司在平臺發(fā)標(biāo)借錢?！耙还操I了幾千家公司，每家花了6000元，營業(yè)執(zhí)照、印章、銀行卡、U盾一應(yīng)俱全。”一名辦案民警說。

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