近期，多家銀行加強(qiáng)了對(duì)個(gè)人客戶身份信息的管理和治理工作，旨在提升金融服務(wù)安全。郵儲(chǔ)銀行發(fā)布了關(guān)于個(gè)人客戶身份信息核實(shí)完善的公告，指出對(duì)于信息不全的客戶，銀行可能對(duì)其賬戶采取金融服務(wù)限制措施。此舉措并非郵儲(chǔ)銀行獨(dú)有，青海銀行、山西銀行及廣東興寧農(nóng)商行等亦紛紛加大了類似工作的力度。同時(shí)，工商銀行和農(nóng)業(yè)銀行正針對(duì)長(zhǎng)期未使用的“沉睡賬戶”展開(kāi)提醒提示，以激活這些賬戶或促使其主人進(jìn)行必要處理。

銀行方面強(qiáng)調(diào)，這些措施是為了有效應(yīng)對(duì)電信詐騙、洗錢等非法行為，強(qiáng)化金融安全的風(fēng)控體系?？蛻羧缡盏姐y行通知，提示其更新即將過(guò)期的證件信息或其他個(gè)人資料，應(yīng)盡快按照指引操作。例如，林小姐就因銀行的及時(shí)提醒，得知自己的回鄉(xiāng)證即將到期，并迅速采取了行動(dòng)。

在具體實(shí)施上，郵儲(chǔ)銀行計(jì)劃從2024年8月起，對(duì)未能完成信息核實(shí)、存在過(guò)期證件或信息真實(shí)性存疑的客戶采取業(yè)務(wù)限制。需核實(shí)的信息涵蓋了姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住址、聯(lián)系方式及證件詳細(xì)信息等。此行動(dòng)不僅限于大型國(guó)有銀行，眾多城市商業(yè)銀行及農(nóng)村商業(yè)銀行同樣積極參與，如青海銀行等，通過(guò)設(shè)定時(shí)間表來(lái)推進(jìn)個(gè)人客戶信息治理，對(duì)未按時(shí)完善信息的賬戶實(shí)施交易限制。

銀行業(yè)內(nèi)部人士指出，這一系列行動(dòng)是銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的常規(guī)升級(jí)，與新開(kāi)戶信息審核標(biāo)準(zhǔn)提升及國(guó)家嚴(yán)厲打擊電信詐騙和洗錢活動(dòng)緊密相關(guān)。此外，隨著《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等相關(guān)法律法規(guī)的出臺(tái)，銀行對(duì)個(gè)人身份信息的核查工作加速推進(jìn)，這不僅有助于提升安全性，還能優(yōu)化用戶體驗(yàn)，增強(qiáng)金融服務(wù)能力。

另一方面，針對(duì)“沉睡賬戶”的專項(xiàng)提醒提示工作也在持續(xù)進(jìn)行中，由國(guó)家金融監(jiān)督管理總局于2023年10月啟動(dòng)，預(yù)計(jì)持續(xù)一年。工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)參與其中，提醒客戶檢查自己的賬戶狀態(tài)，同時(shí)警告消費(fèi)者警惕假冒銀行名義的詐騙行為，避免點(diǎn)擊不明鏈接。

至今，該行動(dòng)已取得一定成效。河北省和安徽省等地監(jiān)管機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)顯示，數(shù)百萬(wàn)計(jì)的“沉睡賬戶”已被喚醒或處理，涉及喚醒金額高達(dá)數(shù)千萬(wàn)元。此外，這也符合央行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)管理的要求，即控制睡眠卡比例，促使銀行對(duì)信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行精細(xì)化管理。