大額取現(xiàn)需預(yù)約多家銀行稱屬實(shí) 反詐風(fēng)控升級

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2024-06-20 13:09:35 新浪

大額取現(xiàn)需預(yù)約多家銀行稱屬實(shí)

近期，關(guān)于銀行取款需向派出所報(bào)備的消息引發(fā)了社會廣泛關(guān)注。實(shí)際上，這一做法屬于“警銀聯(lián)動”機(jī)制的一部分，旨在強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)在打擊金融犯罪活動中的作用，尤其是針對涉及詐騙的資金流動進(jìn)行有效堵截。為此，不同地區(qū)的銀行對于大額取款的管理措施有所差異，但普遍強(qiáng)調(diào)了對資金來源、使用目的及賬戶流水的核實(shí)，以此作為保護(hù)客戶資金安全、配合反賭反詐工作的措施。大額取現(xiàn)需預(yù)約多家銀行稱屬實(shí)！

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》通過對北上廣深等一線城市及多個省份的銀行進(jìn)行調(diào)查發(fā)現(xiàn)，多家銀行在處理大額取款請求時，會詳細(xì)詢問取款用途、頻次以及資金是否為儲戶自有，有的銀行還需檢查進(jìn)賬記錄，確保資金“一直在卡內(nèi)”。盡管取款流程相對嚴(yán)格，銀行方面均表示，只要資金來源正當(dāng)、用途合理，客戶的正常取款需求不會受到限制。

例如，北京、上海等地的銀行對于10萬元及以上的大額取款普遍要求提前預(yù)約，并需儲戶親自攜帶身份證及銀行卡辦理。部分銀行在預(yù)約時會詳細(xì)登記取款用途，并對頻繁大額取現(xiàn)或特定用途如裝修提出疑問，考慮是否有必要非現(xiàn)金支付。而在廣州、深圳，銀行同樣強(qiáng)調(diào)預(yù)約制度，有的還特別關(guān)注取款是否為現(xiàn)金的必要性，或是要求核實(shí)資金是否長期存在于賬戶中。

除了一線城市，多地銀行也實(shí)施了相似的管理措施。例如，河南、遼寧、安徽等地的銀行對于5萬元及以上取款通常要求提前預(yù)約，部分銀行還會仔細(xì)審查賬戶流水，確保資金往來合法，避免涉及電信詐騙、洗錢等活動。銀行工作人員在處理此類業(yè)務(wù)時，會基于反詐要求對資金用途進(jìn)行詢問，同時也強(qiáng)調(diào)，只要情況正常，儲戶的取款需求是可以得到滿足的。

這些措施反映出銀行機(jī)構(gòu)在當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博犯罪高發(fā)背景下，通過加強(qiáng)內(nèi)部管理和警銀合作，提升對異常交易的敏感度和攔截能力，從而更好地保護(hù)儲戶的資金安全。盡管這可能導(dǎo)致部分業(yè)務(wù)流程變得復(fù)雜，但銀行與警方的緊密協(xié)作已成功預(yù)防多起潛在的詐騙案件，有效維護(hù)了金融秩序和社會安全。大額取現(xiàn)需預(yù)約多家銀行稱屬實(shí)！

(責(zé)任編輯：盧其龍 CN070)

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