集資詐騙近19年金額超9300萬，造成68人損失2485萬，建行員工獲刑

財(cái)聯(lián)社6月26日訊（記者 鄒俊濤）國有大行員工涉及非法集資，被監(jiān)管終身禁業(yè)。

6月25日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站披露，時(shí)任中國建設(shè)銀行新疆分行營業(yè)部轄屬支行業(yè)務(wù)員古力巴哈爾·米吉提被國家金融監(jiān)管總局新疆監(jiān)管局（以下簡稱“新疆監(jiān)管局”）處罰禁止從事銀行業(yè)工作終身。處罰案由顯示，該員工對(duì)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任。

財(cái)聯(lián)社記者查詢發(fā)現(xiàn)，上述罰單背后其實(shí)并不簡單，實(shí)際涉及一宗集資詐騙案件。相關(guān)文書顯示，古力巴哈爾·米吉提曾因非法集資9368.33萬元，被判處有期徒刑十二年六個(gè)月，目前正在服刑。

非法集資19年金額9368.33萬元，被判處有期徒刑十二年六個(gè)月

相關(guān)文書顯，古力巴哈爾·米吉提，時(shí)任中國建設(shè)銀行新疆分行營業(yè)部友好北路支行柜員，住烏魯木齊市。2019年1月14日被刑事拘留，同年2月20日被逮捕。

經(jīng)一審法院查明，2000年3月至2019年1月初，古力巴哈爾·米吉提以投資建設(shè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、醫(yī)療器械高額返利為誘餌，對(duì)外公開宣傳，向不特定公眾非法集資9368.33萬元，用于還債、支付利息、投資理財(cái)及生活消費(fèi)，致使集資款不能返還，造成趙婷、帕提古麗·阿布都拉、毛麗達(dá)·賽來、娜迪拉·海比夫等68人實(shí)際損失2485.74萬元。

2020年12月1日，新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中級(jí)人民法院審理烏魯木齊市人民檢察院指控被告人古力巴哈爾·米吉提犯集資詐騙罪一案，作出（2020）新01刑初16號(hào)刑事判決。一審判決認(rèn)定，被告人古力巴哈爾·米吉提犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金三十萬元；未退繳部分贓款繼續(xù)予以追繳，發(fā)還各受害人。

不過，古力巴哈爾·米吉提不服，提出上訴。古力巴哈爾·米吉提上訴及辯護(hù)人提出，對(duì)一審判決的定罪量刑無異議，但一審判決未追繳部分集資參與人的盈利部分，屬于適用法律錯(cuò)誤，請(qǐng)求二審改判。

2021年1月 28日，新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院作出刑事裁定書，經(jīng)審理查明:上訴人古力巴哈爾·米吉提虛假宣傳投資銀行理財(cái)產(chǎn)品、醫(yī)療器械能產(chǎn)生高額收益，詐騙趙婷等68人，并造成集資參與人2485.74萬元損失的事實(shí)清楚。

新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院認(rèn)為，上訴人古力巴哈爾·米吉提以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且詐騙數(shù)額特別巨大，應(yīng)依法懲處。古力巴哈爾·米吉提有自首情節(jié)，可從輕處罰。

關(guān)于一審判決未追繳部分集資參與人的盈利部分的上訴理由和辯護(hù)意見，經(jīng)查，一審判決在認(rèn)定古力巴哈爾·米吉提集資詐騙數(shù)額時(shí)已將集資參與人盈利部分扣除，對(duì)該數(shù)額是否追繳并不影響本案的量刑，如查明部分集資參與人的盈利部分確系古力巴哈爾·米吉提以吸收的資金支付的利息、分紅等費(fèi)用，應(yīng)依照相關(guān)法律規(guī)定處理。

新疆維吾爾自治區(qū)高級(jí)人民法院認(rèn)為，原判認(rèn)定的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)。審判程序合法。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第（一）項(xiàng)之規(guī)定，裁定如下：駁回上訴，維持原判。本裁定為終審裁定。

2022年5月6日，新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市中級(jí)人民法院披露關(guān)于古力巴哈爾·米吉提刑事裁判涉財(cái)產(chǎn)部分執(zhí)行執(zhí)行實(shí)施執(zhí)行裁定書顯示，古力巴哈爾·米吉提現(xiàn)在服刑中。

建行在新疆多名員工因違法審慎經(jīng)營規(guī)則被罰

財(cái)聯(lián)社記者注意到，除了上述這宗舊案涉及到的建行員工被罰終身禁業(yè)，中國建設(shè)銀行在新疆地區(qū)其他支行及多名員工同樣因違法審慎經(jīng)營規(guī)則被罰。

6月25日，國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站披露，中國建設(shè)銀行烏魯木齊克拉瑪依西路支行（原西北路支行）因“內(nèi)控制度執(zhí)行存在漏洞、員工管理不到位”，被新疆監(jiān)管局罰款30萬元。

時(shí)任中國建設(shè)銀行烏魯木齊克拉瑪依西路支行（原西北路支行）負(fù)責(zé)人莫文林，因?qū)χ袊ㄔO(shè)銀行烏魯木齊克拉瑪依西路支行（原西北路支行）內(nèi)控制度執(zhí)行存在漏洞、員工管理不到位的事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被罰禁止從事銀行業(yè)工作5年。

時(shí)任中國建設(shè)銀行烏魯木齊西山路支行、中國建設(shè)銀行烏魯木齊原西北路支行負(fù)責(zé)人張莉，對(duì)中國建設(shè)銀行烏魯木齊西山路支行、中國建設(shè)銀行烏魯木齊原西北路支行內(nèi)控制度執(zhí)行存在漏洞、員工管理不到位的事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被新疆監(jiān)管局處以警告，并罰款6萬元。

財(cái)聯(lián)社記者根據(jù)國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站不完全統(tǒng)計(jì)，截至目前，新疆監(jiān)管局年內(nèi)已對(duì)中國建設(shè)銀行至少已開出9張罰單，處罰依據(jù)幾乎全部涉及違反相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，其中被罰終身禁業(yè)2人。

今年3月6日，國家金融監(jiān)管總局網(wǎng)站披露，時(shí)任中國建設(shè)銀行股份有限公司喀什地區(qū)分行營業(yè)室業(yè)務(wù)員阿爾孜古麗·買買提，因“對(duì)員工異常行為排查不到位事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任”，被新疆監(jiān)管局處罰終身禁止從事銀行業(yè)工作。