多家銀行宣布：這項業(yè)務(wù)將收緊！公募基金購買設(shè)限

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2024-06-27 23:04:41

多家銀行宣布：這項業(yè)務(wù)將收緊！

年初時，北京的莫女士在一家大型國有銀行打算為其持有的基金進(jìn)行補倉操作，恰逢風(fēng)險評級周期結(jié)束，她通過兩次測試得到的結(jié)果都是R3級別（平衡型）。次日，她收到了銀行的短信通知，提醒她的風(fēng)險承受能力評估較低，提議調(diào)整投資組合，并告知原先持有的基金只能賣出而不能繼續(xù)購入。這讓莫女士感到困惑，因為她在今年和去年參與的風(fēng)險評級測試中選擇了相同的選項，但去年她的風(fēng)險等級是R5，今年卻降到了R3。

近期，銀行系統(tǒng)針對超越個人風(fēng)險承受能力的投資行為監(jiān)管顯著增強?！督鹑跁r報》觀察到，年內(nèi)多家銀行已加強對公開募集產(chǎn)品的超風(fēng)險銷售限制，部分銀行已不再允許個人投資者超出其風(fēng)險等級購買公募基金。

具體措施體現(xiàn)為，R3風(fēng)險等級的客戶若想購買R5級別的產(chǎn)品，以前在接收風(fēng)險警示后仍可繼續(xù)購買，而現(xiàn)在則可能面臨無法申購的情況。某股份制銀行北京分點的工作人員透露，今年起，銀行對公募基金超風(fēng)險評級購買的管理趨于嚴(yán)格，投資者購買高于自身風(fēng)險等級的產(chǎn)品難度加大。

盡管多數(shù)銀行的手機應(yīng)用程序依然允許在線購買超出個人風(fēng)險等級的基金，但在申購過程中，投資者需簽署“風(fēng)險不匹配警示函”。例如，在交通銀行和光大銀行的APP上嘗試購買與自身風(fēng)險等級不匹配的產(chǎn)品時，系統(tǒng)均會彈出相關(guān)警示信息。

此外，一些銀行還為手機渠道增添了錄音錄像（雙錄）環(huán)節(jié)，并限制65歲以上投資者進(jìn)行超風(fēng)險的公募基金交易。招商銀行在記者嘗試以穩(wěn)健型風(fēng)險承受能力購買高風(fēng)險基金時，不僅彈出超風(fēng)險提示，還要求進(jìn)行雙錄以維護(hù)消費者權(quán)益。

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