多家銀行宣布:這項業(yè)務(wù)將收緊!
年初時,北京的莫女士在一家大型國有銀行打算為其持有的基金進(jìn)行補倉操作,恰逢風(fēng)險評級周期結(jié)束,她通過兩次測試得到的結(jié)果都是R3級別(平衡型)。次日,她收到了銀行的短信通知,提醒她的風(fēng)險承受能力評估較低,提議調(diào)整投資組合,并告知原先持有的基金只能賣出而不能繼續(xù)購入。這讓莫女士感到困惑,因為她在今年和去年參與的風(fēng)險評級測試中選擇了相同的選項,但去年她的風(fēng)險等級是R5,今年卻降到了R3。
近期,銀行系統(tǒng)針對超越個人風(fēng)險承受能力的投資行為監(jiān)管顯著增強?!督鹑跁r報》觀察到,年內(nèi)多家銀行已加強對公開募集產(chǎn)品的超風(fēng)險銷售限制,部分銀行已不再允許個人投資者超出其風(fēng)險等級購買公募基金。
具體措施體現(xiàn)為,R3風(fēng)險等級的客戶若想購買R5級別的產(chǎn)品,以前在接收風(fēng)險警示后仍可繼續(xù)購買,而現(xiàn)在則可能面臨無法申購的情況。某股份制銀行北京分點的工作人員透露,今年起,銀行對公募基金超風(fēng)險評級購買的管理趨于嚴(yán)格,投資者購買高于自身風(fēng)險等級的產(chǎn)品難度加大。
盡管多數(shù)銀行的手機應(yīng)用程序依然允許在線購買超出個人風(fēng)險等級的基金,但在申購過程中,投資者需簽署“風(fēng)險不匹配警示函”。例如,在交通銀行和光大銀行的APP上嘗試購買與自身風(fēng)險等級不匹配的產(chǎn)品時,系統(tǒng)均會彈出相關(guān)警示信息。
此外,一些銀行還為手機渠道增添了錄音錄像(雙錄)環(huán)節(jié),并限制65歲以上投資者進(jìn)行超風(fēng)險的公募基金交易。招商銀行在記者嘗試以穩(wěn)健型風(fēng)險承受能力購買高風(fēng)險基金時,不僅彈出超風(fēng)險提示,還要求進(jìn)行雙錄以維護(hù)消費者權(quán)益。
繼多家銀行對無卡存取款業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)整后,興業(yè)銀行也于日前發(fā)布公告,宣布將于7月10日起停止手機銀行中ATM掃碼取款服務(wù)。
2024-07-05 16:08:45事關(guān)取款!多家銀行宣布:停止掃碼取款業(yè)務(wù)!