近期,市場(chǎng)熱議一起涉及優(yōu)策投資的巨額存款失蹤事件,金額高達(dá)12.52億元,這些資金原存儲(chǔ)于長(zhǎng)安銀行。事件起因是一名投資者的爆料,稱自2019年起,優(yōu)策投資通過數(shù)個(gè)理財(cái)產(chǎn)品向數(shù)百位合格投資者募集資金,并將資金投入長(zhǎng)安銀行的特定賬戶。然而,至2024年6月,盡管根據(jù)優(yōu)策基金的官方數(shù)據(jù)存款應(yīng)有12多億元,銀行記錄卻僅顯示剩余8萬(wàn)多,導(dǎo)致基金持有人面臨贖回難題。
對(duì)此,優(yōu)策投資于7月10日發(fā)布公告,宣布暫停部分基金的申贖業(yè)務(wù),原因是銀行未能按約定提供賬戶余額詳情。公司已就此事與公安機(jī)關(guān)及長(zhǎng)安銀行總行接洽,尋求解決方案。媒體報(bào)道深入挖掘了事件細(xì)節(jié),指出優(yōu)策投資與長(zhǎng)安銀行之間的協(xié)議存款始于2019年,涉及三款產(chǎn)品,總金額達(dá)12.52億元。7月3日,投資者發(fā)現(xiàn)賬戶余額明細(xì)未如常公布,實(shí)際查詢僅剩8.6萬(wàn)元。優(yōu)策投資已采取法律行動(dòng),指控銀行違規(guī)開立網(wǎng)銀轉(zhuǎn)移資金,而銀行則表示此操作基于雙方補(bǔ)充協(xié)議。
托管方海通證券和興業(yè)證券表示,他們依據(jù)優(yōu)策投資提供的數(shù)據(jù)進(jìn)行估值,并未直接向銀行核實(shí)。關(guān)于資金流向,調(diào)查顯示,優(yōu)策投資的部分存款被轉(zhuǎn)給了三家公司:鳳凰嶺投資、暢融投資、遠(yuǎn)大資產(chǎn)。這些轉(zhuǎn)賬行為頻繁發(fā)生,且在存款到賬的同日或短期內(nèi)資金就被劃轉(zhuǎn)給這三家公司。進(jìn)一步調(diào)查揭示了這些公司間復(fù)雜的關(guān)聯(lián)網(wǎng)絡(luò),以及與優(yōu)策投資背后可能存在的共同利益實(shí)體。
優(yōu)策投資及其關(guān)聯(lián)公司背后的復(fù)雜股權(quán)結(jié)構(gòu)和管理層關(guān)聯(lián),特別是與秀實(shí)投資的關(guān)系,引起了更多關(guān)注。雖然直接股權(quán)聯(lián)系未明,但辦公地址的重合及與ST步森等公司的間接聯(lián)系,暗示了深層次的業(yè)務(wù)交織。整個(gè)事件中,優(yōu)策投資巨額存款的具體去向及背后原因,仍待相關(guān)部門的深入調(diào)查和澄清。