女子斥500多萬買基金2年后損失170余萬 銀行違規(guī)銷售被判賠
女子斥500多萬買基金2年后損失170余萬
一位出生于1962年的女性投資者王某，有著多年的股票投資經(jīng)驗和銀行理財產(chǎn)品的購買歷史。2021年6月，她在某銀行通過APP購買了一支混合型證券投資基金，投資金額為558萬元。然而，到2022年9月，王某贖回部分基金以償還債務(wù)時，發(fā)現(xiàn)投資已虧損約170萬元。她指責(zé)銀行員工在銷售過程中未進行應(yīng)有的錄音錄像（“雙錄”）并做出了不當(dāng)?shù)氖找娉兄Z，隨后向監(jiān)管機構(gòu)舉報。
監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查后確認(rèn)銀行存在違規(guī)銷售行為，包括應(yīng)進行“雙錄”而未執(zhí)行及員工違規(guī)承諾預(yù)期收益，并要求銀行整改及追責(zé)。王某因此向法院提起訴訟，要求銀行賠償損失。法院審理認(rèn)為，銀行在銷售過程中的確存在重大過錯，應(yīng)承擔(dān)主要責(zé)任，判定銀行賠償王某損失的90%，即約159萬元人民幣。同時，法院二審維持原判，強調(diào)了銀行違規(guī)銷售的事實。
此案例突顯了“雙錄”規(guī)定的重要性，該規(guī)定旨在保護投資者權(quán)益，確保理財產(chǎn)品銷售過程的透明度。盡管“雙錄”要求已實行多年，但仍有個別銀行未能嚴(yán)格執(zhí)行，如今年一家銀行就因營銷理財產(chǎn)品時未執(zhí)行“雙錄”等違規(guī)行為被罰款140萬元。這些案例提醒金融機構(gòu)必須嚴(yán)格遵守銷售規(guī)范，保障消費者的合法權(quán)益，同時也強調(diào)了加強消費者金融教育的必要性，以減少理財產(chǎn)品的銷售糾紛。
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