券商試點跨境理財通開閘近了券商積極籌備待啟(2)

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2024-11-01 12:50:00 財聯(lián)社

整體來看，“跨境理財通2.0”優(yōu)化了原有機制，降低了個人投資者準(zhǔn)入門檻，擴大了投資產(chǎn)品范圍，有助于提升投資者積極性，開展多元資產(chǎn)配置。

跨境理財通誕生于2021年9月，今年1月內(nèi)地與港澳三地相關(guān)管理部門發(fā)布優(yōu)化措施，優(yōu)化投資者準(zhǔn)入條件、擴大參與機構(gòu)范圍并增加可投資產(chǎn)品種類。根據(jù)規(guī)定，內(nèi)地券商可選擇一家港澳券商作為合作方，雙方需搭建系統(tǒng)以滿足監(jiān)管要求，并完成系統(tǒng)測試或評估。

對于內(nèi)地投資者而言，參與“南向通”需具備完全民事行為能力，具有大灣區(qū)內(nèi)地9市戶籍或連續(xù)繳納社保或個人所得稅滿2年，有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)不低于100萬元人民幣或金融資產(chǎn)不低于200萬元人民幣，且近3年年均收入不低于40萬元人民幣。單個投資者的投資額度為300萬元人民幣，若同時通過銀行和證券公司參與試點，則每種渠道的投資額度各為150萬元人民幣。投資產(chǎn)品包括低至中風(fēng)險債券、在香港注冊成立并經(jīng)認可的基金，以及人民幣、港元和外幣存款等。

對于港澳投資者，可通過選擇內(nèi)地銷售銀行及其港澳合作銀行，或選擇內(nèi)地銷售證券公司及其港澳合作證券公司參與“北向通”。投資產(chǎn)品包括人民幣存款產(chǎn)品、固定收益類公募理財產(chǎn)品和公開募集證券投資基金。

目前，深圳已有不少券商做好了從產(chǎn)品篩選到投資者教育的全方位準(zhǔn)備。券商試點跨境理財通后，可以豐富當(dāng)前跨境理財通的產(chǎn)品種類，提供更多含權(quán)產(chǎn)品。國投證券表示，未來加入試點將提升公司產(chǎn)品競爭力和服務(wù)能力，利用A股市場的反轉(zhuǎn)機會拓展境外客戶。招商證券則整合研究和產(chǎn)品優(yōu)勢，精選權(quán)益主動管理類基金、寬基類股票指數(shù)和類固收產(chǎn)品，滿足不同風(fēng)險偏好投資者的需求。

對于跨境理財通的持續(xù)擴容方向，券商希望進一步豐富產(chǎn)品類型和拓寬試點城市。未來隨著客戶參與范圍或投資金額的提升，適時考慮提升跨境理財通投資總限額。

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(責(zé)任編輯：張小花 TT1000)

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