基金公司解約保險代銷機構(gòu)主要基于成本收益分析。早年間基金公司采取“廣撒網(wǎng)”的策略,接入了多方代銷機構(gòu),包括保險機構(gòu)。然而,隨著基金代銷市場的格局逐漸穩(wěn)定,不具備競爭力的保險代銷機構(gòu)難免遭到解約。一位北方中小公募品牌總監(jiān)表示,小的代銷機構(gòu)很難帶來銷量,但維護成本卻不低,特別是系統(tǒng)對接、銷量復(fù)核、銷售服務(wù)費統(tǒng)計等方面都是實打?qū)嵉某杀尽?/p>
盡管整體代銷實力不具優(yōu)勢,“保險系”代銷機構(gòu)并未放棄這塊市場。以泰康保險集團為例,該公司早在2014年就獲得基金銷售業(yè)務(wù)資格,但進展緩慢。截至2022年5月底,泰康保險集團的代銷基金數(shù)量僅為1只。隨后,泰康保險集團注銷了公募證券投資基金銷售業(yè)務(wù)許可證,旗下泰康人壽申請并獲得了基金業(yè)務(wù)銷售資格。不過,截至今年11月1日,泰康人壽代銷的基金數(shù)量仍只有20只。
基金業(yè)蓬勃發(fā)展,各類機構(gòu)都想分一杯羹。不同機構(gòu)雖稟賦各異,在各自領(lǐng)域具有一定優(yōu)勢,但在基金代銷領(lǐng)域的協(xié)同效應(yīng)并不顯著。從銷售模式上看,保險和基金存在差異,傳統(tǒng)保險公司主要依賴線下代理人模式,未能呈現(xiàn)顯著的協(xié)同效應(yīng)。此外,在移動互聯(lián)網(wǎng)趨勢下,年輕一代基民更傾向于選擇第三方基金代銷平臺,這些平臺通過直播、社區(qū)等形式吸引了大量用戶。
新一輪降費浪潮中,基金代銷機構(gòu)率先打響了“費率戰(zhàn)”。2024年,多家銀行宣布對基金申購手續(xù)費率實行1折優(yōu)惠,有的是多次促銷,有的則是全面放開
2024-11-15 14:06:00商業(yè)銀行加入基金代銷“費率戰(zhàn)”