高價收購公司背后的電詐騙局

丁家豪原本打算注銷名下的一家閑置公司，但無意中刷到的短視頻打動了他。視頻稱，轉讓公司能拿到一筆轉讓費。于是，丁家豪決定變注銷為轉讓。他與一名自稱財務公司業(yè)務員的林某建立了聯(lián)系，在對接過程中，盡管丁家豪有過防備之心，但還是在完成公司轉讓前被對方套取了對公賬戶網(wǎng)銀U盾密碼。對方利用他的公司公戶流入流出資金400多萬元，隨后，丁家豪因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪被警方帶走調查。

這種以“高價收購公司”為幌子的騙局正在全國多地興起。不法分子假借收購公司之名，實則盯上對公賬戶轉款數(shù)額高、轉賬限制少的特點，騙取公戶信息、交易介質及其密碼，用于轉移詐騙得來的資金，也就是“洗錢”。而在詐騙過程中，原公司的公戶信息往往未完成變更，原公戶聯(lián)絡人也會被警方列為犯罪嫌疑人。

丁家豪名下有兩家網(wǎng)絡科技有限公司，其中一家于2013年成立，主要業(yè)務是軟件開發(fā)，但閑置多年。他在短視頻平臺上看到轉讓公司的好處后，留下了聯(lián)系方式。很快好幾家財務公司聯(lián)系上他，報出的轉讓價格從五千到四萬多元不等。2023年4月，丁家豪選定了其中一家報價3.2萬元的財務公司進行轉讓服務。

一位自稱姓林的業(yè)務員對接丁家豪，要求丁提供了其名下公司近三個月的稅務申報記錄，并詢問對公賬戶是否有欠款、是否有異常限制、每日交易限額和筆數(shù)等。之后，林某發(fā)來一份股權轉讓協(xié)議并稱，“簽名蓋公章按手印，誠意金2000，收到東西審核沒問題付19200，尾款10800?！倍〖液腊凑樟帜程峁┑牡刂吠钲诩娜チ藸I業(yè)執(zhí)照、身份證正反面復印件、公戶網(wǎng)銀U盾、合同等材料，并收到林某發(fā)來的誠意金。

2023年4月25日，林某在簽收材料后，向丁家豪索要U盾密碼，表示有客戶上門要求測試公戶是否正常。出于防備，丁家豪提出只能轉出轉入一筆千元以下的金額，否則封停公戶，林某應允。告知林某U盾密碼之后，丁家豪發(fā)現(xiàn)公戶上出現(xiàn)了多次轉入轉出小額資金的交易記錄，隨后公戶的手機銀行被關閉，交易記錄也被屏蔽。林某解釋手機銀行關閉是財務人員在查閱賬戶時不小心點到造成的。丁家豪催促辦理過戶，林某表示會盡快聯(lián)系客戶。

林某失聯(lián)次日一早，丁家豪去銀行查詢得知，公司公戶流水高達436萬余元，賬戶被凍結。他在律師朋友的建議下，立即到銀行附近的派出所再次報警，并拿到報警回執(zhí)。

程益和他的朋友章鳴也遭遇了類似的騙局。兩人曾合伙在寧波注冊了一家門店形式的小型樂器類藝術特長培訓公司，因經(jīng)營狀況不好，2023年1月，程益在網(wǎng)絡平臺發(fā)布轉讓消息。一位自稱要創(chuàng)業(yè)的大學畢業(yè)生周某致電稱，需要能配合轉股的公司入駐某商超，雙方談妥了萬元出頭的“情懷轉讓價”。隨后，財務公司的工作人員添加了程益微信，雙方簽了股權轉讓協(xié)議，并線上提交了工商信息變更申請。程益和章鳴把公司的公章、營業(yè)執(zhí)照、貼有密碼的公戶網(wǎng)銀U盾、結算卡、財務報表等資料都交給了上述財務公司。

2023年1月10日，周某通過支付寶將轉讓金額全部支付給程益。1月11日，程益看到公司名稱已經(jīng)變更，提醒周某更改公戶基本戶信息，周某稱后續(xù)會辦理。然而，1月14日，程益從銀行客戶經(jīng)理處得知，賬戶里一下子有了100多萬流水，他再次要求周某抓緊時間變更公戶基本戶信息，對方回復“公司跟你們沒關系了，我們會處理”。次日，周某不再回復微信消息，程益撥去電話，周某表示正在變更，此后再無法聯(lián)系。

2023年2月，程益和章鳴接到了寧波某縣城的警方電話，二人去往派出所后被告知，河北某縣一位受害者報警稱自己被詐騙，經(jīng)當?shù)鼐搅競刹椋麄児举~戶有20萬流水系該案的部分詐騙資金。作為公司法定代表人的章鳴在派出所簽了五年內(nèi)不能辦銀行卡之類的承諾書后，他們才回了家。大約一周后，寧波另一個縣公安局的刑偵大隊打來電話，警察表示，章鳴涉嫌幫信罪，已被列為“網(wǎng)逃”人員。

這類案件常涉及的罪名多為幫信罪。以前卷入其中的多為涉嫌“兩卡犯罪”的大學生，如今，由于部分公司負責人對此的防范意識淡薄，加上想獲利的心態(tài)，他們也成為不法分子的目標。律師魏巍認為，短視頻平臺的興起為這類騙局提供了更多發(fā)布途徑，一些真人出鏡的專業(yè)講解視頻會傳達“注銷公司挺麻煩，不如轉讓賺筆錢”的思想，讓人難辨真假。因此，轉讓方發(fā)現(xiàn)異常要立即報警，爭取拿到具有保護性質的報警回執(zhí)，同時還要聯(lián)系銀行進行處理，并取證留存。

業(yè)內(nèi)人士溫迪介紹，在真實有效的公司轉讓中，除了轉讓協(xié)議，新舊兩位法定代表人還需簽訂對雙方都有保護作用的債權債務協(xié)議。財務公司會根據(jù)市場情況對即將轉讓的公司進行報價，價格談攏確定客戶后財務公司將支付定金。隨后進入工商變更流程，轉讓方把公章、營業(yè)執(zhí)照等材料交給財務公司。轉讓方只需保證相關材料給到受讓方即可，不要告知對公賬戶的任何相關密碼，新法定代表人可以憑證明資料修改公戶信息。