銀發(fā)人理財(cái)鴻溝！82歲老人被推銷170萬(wàn)元基金虧損37萬(wàn)元

小大

用微信掃描二維碼
分享至好友和朋友圈

關(guān)鍵詞：

2025-01-10 11:15:00

近日，82歲的退休教師邵麗淵向本報(bào)記者反映，2021年起，自己在某銀行客戶經(jīng)理的推薦下先后購(gòu)買了累計(jì)170多萬(wàn)元的基金。截至2025年1月3日，她持有的基金已虧損了37萬(wàn)余元。記者了解到，目前雙方正在就責(zé)任認(rèn)定和賠償事宜進(jìn)行協(xié)商。

如今，越來(lái)越多的老年人開(kāi)始關(guān)注投資理財(cái)，由于信息不對(duì)稱、辨別能力低等原因，容易遭遇一些投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。如何避免銀發(fā)群體掉入“理財(cái)鴻溝”？專家學(xué)者建議，應(yīng)進(jìn)一步細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)提示標(biāo)準(zhǔn)，針對(duì)銀發(fā)群體建立風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制。

線上購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)基金虧損37萬(wàn)元

2021年疫情期間，邵麗淵減少了外出，加上腿腳不方便，多采取線上操作的方式進(jìn)行理財(cái)?！白畛跷抑淮媪?0萬(wàn)元的定期存款，一位客戶經(jīng)理找到我，說(shuō)是校友，并對(duì)我非常關(guān)心。后來(lái)他告訴我可以買理財(cái)和基金，以增加靈活性和收益。”邵麗淵表示，自己在客戶經(jīng)理的電話指導(dǎo)下，通過(guò)線上操作購(gòu)買了其推薦的基金。

此后，邵麗淵多次接到該客戶經(jīng)理的電話，并在其指導(dǎo)下進(jìn)行線上購(gòu)買?！敖?jīng)理在電話中告訴我數(shù)目和基金代號(hào)，我就負(fù)責(zé)按密碼，幾分鐘就完成了。”然而，由于不熟悉銀行APP的操作，邵麗淵從未在線上查看過(guò)賬戶情況。

2024年9月，邵麗淵去銀行辦事，工作人員查看其賬戶發(fā)現(xiàn)，邵麗淵自2021年起共購(gòu)買了14只基金，花費(fèi)170萬(wàn)余元，其中12只為R4等級(jí)，1只R5級(jí)，1只R3級(jí)?！爱?dāng)時(shí)，我購(gòu)買的基金已經(jīng)虧損了29萬(wàn)元左右。”邵麗淵說(shuō)。

根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)要按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序，至少劃分為R1、R2、R3、R4、R5五個(gè)等級(jí)。

發(fā)現(xiàn)基金虧損后，邵麗淵多次聯(lián)系該客戶經(jīng)理詢問(wèn)基金情況，對(duì)方只是解釋“基金有漲跌，以后會(huì)回本的”。然而截至2025年1月3日，她的基金已經(jīng)累計(jì)虧損37萬(wàn)余元。

12 3 全文共 3 頁(yè)下一頁(yè)

關(guān)閉

銀發(fā)人理財(cái)鴻溝！82歲老人被推銷170萬(wàn)元基金虧損37萬(wàn)元

相關(guān)新聞

今日熱點(diǎn)

頻道熱點(diǎn)

銀發(fā)人理財(cái)鴻溝！82歲老人被推銷170萬(wàn)元基金虧損37萬(wàn)元