孤寡老人買(mǎi)理財(cái)投資百萬(wàn)僅收回四千理財(cái)經(jīng)理違規(guī)推介引發(fā)爭(zhēng)議

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2025-03-14 18:58:30 環(huán)球網(wǎng)

在某銀行理財(cái)經(jīng)理的推介下，一位孤寡老人多次投資非該銀行代銷(xiāo)的私募基金，最后一筆投資100萬(wàn)元，僅收回4000多元。這引發(fā)了對(duì)誰(shuí)應(yīng)承擔(dān)責(zé)任的討論。

上海市浦東新區(qū)人民法院發(fā)布白皮書(shū)，通報(bào)了2022年至2024年該院涉金融理財(cái)產(chǎn)品消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)案件審判情況，并介紹了典型案例和風(fēng)險(xiǎn)提示。孤寡老人起訴該銀行，要求賠償其投資款損失100萬(wàn)元及利息損失。法院經(jīng)審理判定，銀行違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的過(guò)錯(cuò)行為為理財(cái)經(jīng)理提供了便利，而孤寡老人自身也存在過(guò)錯(cuò)，因此酌定銀行就老人投資虧損的40%先行承擔(dān)賠償責(zé)任。

理財(cái)經(jīng)理違規(guī)推介導(dǎo)致老人購(gòu)買(mǎi)第五筆后虧損巨大。在白皮書(shū)中介紹的典型案例中，陸某自2014年至2019年6月在某銀行擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理。葛某是一位孤寡老人，自2014年起經(jīng)陸某推介多次購(gòu)買(mǎi)該銀行自銷(xiāo)或代銷(xiāo)的理財(cái)產(chǎn)品。2017年8月，陸某向葛某推介由該銀行分行作為托管人的“某票據(jù)投資私募基金”，并告知該私募基金由該銀行分行監(jiān)管。隨后，葛某開(kāi)通網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行服務(wù)，進(jìn)行了多筆投資，前幾筆均收回本金及收益。2018年11月29日，葛某第五筆購(gòu)買(mǎi)該私募基金100萬(wàn)元，但因基金管理人將非法募集資金用于其他項(xiàng)目，致經(jīng)營(yíng)虧損，相關(guān)實(shí)控人被認(rèn)定犯非法吸收公眾存款罪，葛某第五筆投資僅收回4315.07元。

相關(guān)刑事案件查明，2016年2月至2019年3月期間，陸某向客戶宣傳該私募基金，介紹20多名客戶（大部分為50-70歲）簽訂相關(guān)基金合同，并從中獲取好處費(fèi)，最終被認(rèn)定犯非法吸收公眾存款罪。2022年10月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定陸某違規(guī)私自推介銷(xiāo)售私募基金，某銀行員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，陸某對(duì)此負(fù)有直接責(zé)任，某銀行時(shí)任行長(zhǎng)負(fù)有直接管理責(zé)任。葛某向法院提起訴訟，要求銀行賠償其投資款損失100萬(wàn)元及利息損失。

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