重磅!四大銀行融資方案公布財政部等戰(zhàn)略投資注入(2)

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2025-03-31 08:09:30 每日經(jīng)濟新聞

目前來看，六家國有大行的核心一級資本充足率均高于監(jiān)管最低要求。根據(jù)最新披露的2024年財務(wù)數(shù)據(jù)，截至去年年末，中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行和中國郵政儲蓄銀行的核心一級資本充足率分別為14.1%、11.42%、12.20%、14.48%、10.24%和9.56%。

一般而言，商業(yè)銀行補充核心一級資本主要依賴內(nèi)源性途徑如利潤留存積累，以及外源性方式包括配股、定向增發(fā)、可轉(zhuǎn)債發(fā)行和引入戰(zhàn)略投資者等，而采用特別國債進行資本補充的方式并不常見。

中金公司團隊指出，本輪注資是自2010年以來主要國有大行統(tǒng)籌推進的新一輪股權(quán)融資，旨在應(yīng)對資產(chǎn)和內(nèi)生資本補充速度剪刀差背景下的資本壓力。核心一級資本僅能通過外部股權(quán)融資和內(nèi)生利潤補充，不能通過資本債券補充。近年來國有大行息差和盈利承壓，因此有必要尋求外部融資。

回顧歷史，國有大行經(jīng)歷了三輪主要注資：1998年財政部發(fā)行特別國債向工、農(nóng)、中、建四大行注資2700億元；2003—2007年財政部通過匯金公司向工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行和交通銀行分別注資并實現(xiàn)AH兩地上市；2010年工、建、中、交四家國有行通過配股補充資本；此后農(nóng)業(yè)銀行、郵儲銀行、交通銀行陸續(xù)通過IPO和定增等方式募資。

上海金融與發(fā)展實驗室主任、首席專家曾剛表示，此輪措施重點在于促進發(fā)展，期望通過增強資本基礎(chǔ)來支持國家政策和實體經(jīng)濟。盡管國有大行資本充足，但面臨經(jīng)營環(huán)境壓力和盈利能力下降，內(nèi)源資本積累受限。注資有助于提升銀行服務(wù)能力，穩(wěn)定資本市場，并提升估值。長遠來看，國有大行需轉(zhuǎn)換經(jīng)營理念，提高管理水平，實現(xiàn)風險、資本和收益的平衡。

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(責任編輯：于浩淙 zx0176)

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