5月15日是第16個(gè)全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日。今年，上海警方與相關(guān)行政監(jiān)管部門合作，依法嚴(yán)厲打擊各類經(jīng)濟(jì)犯罪，已破獲案件690余起，涉案金額達(dá)500多億元，為打造市場化、法治化、國際化的營商環(huán)境做出了貢獻(xiàn)，并全力保障了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

當(dāng)前金融黑灰產(chǎn)領(lǐng)域的主要違法犯罪行為包括：在貸款領(lǐng)域，表現(xiàn)為非法助貸和惡意逃廢債務(wù)；在信用卡領(lǐng)域，表現(xiàn)為不正當(dāng)反催收和信用卡詐騙；在保險(xiǎn)領(lǐng)域，表現(xiàn)為惡意退保騙取保險(xiǎn)傭金和保險(xiǎn)詐騙。

近日，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)指導(dǎo)寶山分局成功偵破了一起通過偽造證明材料詐騙金融機(jī)構(gòu)資金的案件，抓獲犯罪嫌疑人5名，涉案金額460余萬元。以孫某為首的團(tuán)伙假借律師事務(wù)所等專業(yè)機(jī)構(gòu)名義，為借款逾期人員偽造虛假證明，逼迫金融機(jī)構(gòu)重新協(xié)商還款協(xié)議，騙取減免貸款本息，并收取高額手續(xù)費(fèi)牟利。

例如，借款人史先生自2023年1月起在網(wǎng)貸平臺陸續(xù)借款4萬元，到期后多次催收仍未償還，導(dǎo)致征信受到影響。他聯(lián)系了孫某團(tuán)伙并支付手續(xù)費(fèi)。隨后，團(tuán)伙成員冒充史先生與金融機(jī)構(gòu)溝通，謊稱其因家庭成員身患重大疾病致貧，要求金融機(jī)構(gòu)將原逾期欠款停息延期，并反復(fù)投訴金融機(jī)構(gòu)，最終迫使金融機(jī)構(gòu)與史先生重新協(xié)商還款，減免了近一萬元的利息，并延長還款時(shí)間兩年。經(jīng)調(diào)查，孫某團(tuán)伙共偽造了90余名信用卡、網(wǎng)貸逾期人員的各類證明材料，從中非法牟利50余萬元，造成金融機(jī)構(gòu)直接經(jīng)濟(jì)損失100余萬元。目前，孫某等5名犯罪嫌疑人已被采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

另外，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)還指導(dǎo)黃浦分局成功偵破一起虛構(gòu)交易騙取退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)理賠款的保險(xiǎn)詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人13名，涉案金額300余萬元。今年1月，一家保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)部分退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)的物流信息與訂單信息不符，懷疑被騙保。經(jīng)查，犯罪嫌疑人汪某利用開設(shè)的網(wǎng)店賬號，伙同彭某、陳某等人，以虛構(gòu)交易的形式騙取退貨運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)理賠款。他們將虛假交易的收貨地址設(shè)定為偏遠(yuǎn)地區(qū)，在未實(shí)際發(fā)貨的情況下即虛假申請退貨，通過偽造發(fā)貨退貨物流單據(jù)，騙取保險(xiǎn)公司的退運(yùn)費(fèi)險(xiǎn)理賠款300余萬元，兌換成虛擬幣后進(jìn)行分贓。目前，汪某等5名犯罪嫌疑人已被檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕，其余8名犯罪嫌疑人已被采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。