在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的灰色鏈條中，“洗錢”早已不是新鮮詞，不法分子通過拉攏他人提供收款碼、銀行卡轉(zhuǎn)移贓款，讓贓款在層層流轉(zhuǎn)中“洗白”流向境外，給公安機關(guān)追查增設(shè)重重阻礙。這樣幫助不法分子“洗錢”的行為，已經(jīng)可能觸犯刑法，涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，但居然有人在歪路上動起更歪的心思，妄圖對這些“黑錢”搞起“黑吃黑”，最終當(dāng)然是栽在了自己的“小聰明”里。

2024年8月22日，恩施市人民檢察院受理了一起涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪的審查逮捕案件，承辦檢察官起初以為是一起常見的“洗錢”案，可當(dāng)對犯罪嫌疑人郭某的訊問愈發(fā)深入，檢察官發(fā)現(xiàn)這起案件藏著更深的秘密。

（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）

“當(dāng)時田某讓我提供銀行卡給別人取錢，取款五萬，他得一萬元，給我四萬元，還說這個錢是不用還的?！?/p>

“給我轉(zhuǎn)錢的人去上廁所了，田某馬上打電話讓我喊快跑?！?/p>

“樊某說他們的錢也來路不正，不敢報警?！?/p>

……

根據(jù)郭某的供述，她并非單純幫上游轉(zhuǎn)移贓款，而是和田某、樊某三人合謀，用一場精心設(shè)計的騙局企圖“吞下”這筆錢。

時間倒回2024年7月，缺錢的郭某找到朋友田某，沒有穩(wěn)定工作、長期混跡社會的田某眼珠一轉(zhuǎn)，想出個“來錢快”的法子，他讓郭某提供銀行卡替人“取錢”，拿到錢后他們按比例分，還特意強調(diào)“這錢不用還”。郭某被金錢沖昏了頭腦，當(dāng)即應(yīng)允。隨后，田某又聯(lián)系了“有經(jīng)驗”的樊某，樊某開始用郭某的微信聯(lián)系所謂的“跑分”團(tuán)隊，在聯(lián)系過程中，為了逃避偵查，樊某和對方一直使用“貸款”等詞語。

（圖片來源于網(wǎng)絡(luò)）

他們偽裝成愿意提供銀行卡和取現(xiàn)服務(wù)的“幫手”，向“跑分”團(tuán)隊承諾：取現(xiàn)后會把現(xiàn)金交給團(tuán)隊操作手。暗地里，田某和樊某負(fù)責(zé)緊盯郭某的銀行卡進(jìn)賬情況，一旦有錢到賬，就立刻通知郭某找借口脫身，再把錢私吞——這正是他們策劃的“黑吃黑”騙局。

2024年8月6日下午，跑分”團(tuán)隊的資金128000元錢果然轉(zhuǎn)入了郭某的銀行卡。田某、樊某立刻通知郭某撤離，三人匯合后，郭某在銀行柜臺取出50000元現(xiàn)金，隨后三人將這筆錢瓜分。取現(xiàn)后，該銀行卡中剩余的資金很快被銀行凍結(jié)。

2024年8月14日，經(jīng)公安機關(guān)電話通知，郭某選擇投案自首。

移送檢察機關(guān)提請逮捕階段，這場“黑吃黑”的鬧劇徹底浮出水面。承辦檢察官根據(jù)郭某的供述敏銳地意識到，這并非簡單的“洗錢”，三人以非法占有為目的，隱瞞了不轉(zhuǎn)移贓款的真實意圖，讓上游陷入錯誤認(rèn)識并轉(zhuǎn)入資金，其行為已涉嫌詐騙罪。

檢察官迅速列出繼續(xù)偵查提綱，建議偵查機關(guān)調(diào)整偵查方向，完善證據(jù)鏈。隨著偵查深入，田某、樊某相繼落網(wǎng)。

更值得注意的是，調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，樊某當(dāng)時正因刑事犯罪處于緩刑考驗期，可能存在緩刑期間再犯罪的情形。

原來，2023年1月，樊某就因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被宣恩縣人民法院判處有期徒刑一年兩個月，緩刑兩年，緩刑考驗期截止到2025年1月9日，也就是說，樊某與郭某、田某合伙作案時，他正在宣恩縣接受社區(qū)矯正。甚至在同年9月，樊某還伙同胡某、張某等人，參與了與本案案情相似的詐騙活動，可謂不知悔改、頂風(fēng)作案。（已另案處理）

最終，郭某、田某、樊某三人因涉嫌詐騙罪被恩施市人民檢察依法提起公訴。經(jīng)恩施市人民法院依法審判，被告人郭某犯詐騙罪，被判處有期徒刑二年五個月，緩刑三年；被告人田某犯詐騙罪，被判處有期徒刑三年六個月，并處罰金人民幣10000元；被告人樊某犯詐騙罪，被判處有期徒刑三年二個月，并處罰金人民幣10000元，與前罪犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處的有期徒刑一年二個月，并處罰金人民幣3000元，合并后決定執(zhí)行有期徒刑三年九個月并處罰金人民幣13000元。

法治社會從不是可以肆意妄為的“江湖”，郭某三人以為“靈機一動”能輕松獲利，卻不知“黑吃黑”的貪心只會換來更重的罪名；樊某明明受過法律制裁，卻抱著僥幸心理知法犯法，最終親手葬送了緩刑的機會。

檢察官在此鄭重提醒：個人銀行卡是重要的金融憑證，切勿出售、出租、轉(zhuǎn)借。稍有不慎就可能淪為犯罪分子的“工具”。同時，法律的底線不容觸碰，無論是初犯還是再犯，任何試圖挑戰(zhàn)法律權(quán)威的行為，都終將逃不過正義的審判。