8家銀行被罰1.487億 多張罰單集中公布 違規(guī)行為多樣！9月12日，金融監(jiān)管總局官網(wǎng)披露了三批罰單。其中，8家銀行合計(jì)被罰1.487億元，2家理財(cái)公司合計(jì)被罰1420萬元，1家保險(xiǎn)公司相關(guān)責(zé)任人被罰282.5萬元。

被罰原因主要包括信息技術(shù)與系統(tǒng)管理缺陷、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制薄弱、投資與理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)以及數(shù)據(jù)治理與報(bào)送問題。

廣發(fā)銀行因貸款、票據(jù)、保理等業(yè)務(wù)管理不審慎及監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等問題被罰款6670萬元，兩名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款合計(jì)10萬元。

恒豐銀行因貸款、票據(jù)、理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)管理不審慎及監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等問題被罰款6150萬元，四名相關(guān)責(zé)任人員被罰款合計(jì)25萬元，另有兩人受到警告。

民生銀行因系統(tǒng)使用管控不到位、基礎(chǔ)軟件版本管理不足、生產(chǎn)運(yùn)維管理不嚴(yán)等問題被罰款590萬元。

光大銀行因信息科技外包管理存在不足、監(jiān)管數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)等問題被罰款430萬元。

建設(shè)銀行因個(gè)別信息系統(tǒng)開發(fā)測(cè)試不充分、信息科技外包管理存在不足等問題被罰款290萬元。

招商銀行因數(shù)據(jù)安全管理不到位被警告并罰款60萬元。

中信銀行因理財(cái)回表資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確、同業(yè)投資投后管理不到位等問題被罰款550萬元。

進(jìn)出口銀行因國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理不到位、薪酬支付管理不到位等問題被罰款130萬元。

華夏理財(cái)因投資運(yùn)作不規(guī)范、系統(tǒng)管控不到位、監(jiān)管數(shù)據(jù)報(bào)送不合規(guī)等問題被罰款1200萬元，兩名責(zé)任人被警告并罰款合計(jì)10萬元。

信銀理財(cái)因理財(cái)產(chǎn)品名稱不規(guī)范、理財(cái)產(chǎn)品投資比例不符合監(jiān)管要求等問題被罰款220萬元。

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)方面，恒大人壽保險(xiǎn)因保險(xiǎn)資金運(yùn)用嚴(yán)重不合規(guī)、向關(guān)聯(lián)方輸送利益、投后管理不合規(guī)、報(bào)送的報(bào)告報(bào)表存在虛假記載等問題遭到處罰。恒大人壽20名相關(guān)責(zé)任人員被警告并罰款共計(jì)282.5萬元，梁某被禁止終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)，陳某被禁止10年進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)，朱某麟、曾某柏、劉某輝三人被禁止5年進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。這20名相關(guān)責(zé)任人員中包括恒大人壽前后三任董事長(zhǎng)彭建軍、朱加麟和梁棟。彭建軍是恒大元老，曾任恒大地產(chǎn)副總裁、恒大酒店管理集團(tuán)總經(jīng)理等多個(gè)職務(wù)；朱加麟曾任中信銀行副行長(zhǎng)，加入中國(guó)恒大集團(tuán)后主管金融板塊，并在2018—2019年擔(dān)任恒大人壽董事長(zhǎng)。