比特幣的風(fēng)險(xiǎn)有哪些交易違法風(fēng)險(xiǎn)高

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2025-10-16 09:04:10 知了財(cái)經(jīng)

比特幣的風(fēng)險(xiǎn)有哪些交易違法風(fēng)險(xiǎn)高！最近總有讀者詢問關(guān)于在國內(nèi)購買比特幣的問題，以及是否可以通過境外平臺(tái)進(jìn)行交易。根據(jù)最新政策和真實(shí)案例，可以明確的是，在中國大陸，比特幣交易不僅不合法，還存在很高的風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失甚至法律懲罰。

在中國大陸，比特幣交易從根上就不合法。早在2017年，國內(nèi)的比特幣交易平臺(tái)如“比特幣中國”就已全部停止運(yùn)營。2021年9月，央行等十部門發(fā)布了通知，明確將比特幣兌換、交易及其衍生品定義為非法金融活動(dòng)。這一政策到2025年不僅沒有放松，反而更加嚴(yán)格。

例如，2024年江蘇的一名個(gè)人試圖通過地下錢莊將比特幣換成人民幣，結(jié)果錢轉(zhuǎn)出去后并未收到比特幣，報(bào)警后才發(fā)現(xiàn)對(duì)方是詐騙團(tuán)伙。這種情況下，警方很難追回?fù)p失，因?yàn)榻灰妆旧砭筒缓戏ā?/p>

有些人可能會(huì)嘗試通過場外交易或去中心化平臺(tái)來進(jìn)行比特幣交易，但這些途徑同樣充滿風(fēng)險(xiǎn)。首先，資金安全無法保障，一旦出現(xiàn)問題，用戶可能面臨巨大損失。其次，這樣的交易行為容易觸犯法律紅線，比如幫助他人將違法資金轉(zhuǎn)換成比特幣，可能會(huì)被認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得，從而受到法律制裁。最后，銀行對(duì)涉及比特幣的資金流動(dòng)監(jiān)控非常嚴(yán)格，一旦發(fā)現(xiàn)異常，銀行卡可能會(huì)被凍結(jié)，甚至影響個(gè)人征信記錄。

對(duì)于那些考慮使用境外平臺(tái)繞開國內(nèi)規(guī)定的做法，也需謹(jǐn)慎。境外平臺(tái)通常會(huì)檢查用戶的IP地址和身份信息，一旦發(fā)現(xiàn)來自中國大陸的用戶，很可能會(huì)封停賬號(hào)并凍結(jié)資產(chǎn)。即便成功注冊(cè)，資金轉(zhuǎn)移和兌換人民幣的過程仍然需要通過地下錢莊，這又回到了前面提到的風(fēng)險(xiǎn)之中。

實(shí)際上，如果想投資賺錢，國內(nèi)有很多合規(guī)的投資渠道可以選擇，如股票、基金、數(shù)字人民幣和銀行理財(cái)產(chǎn)品等。這些方式雖然可能賺不到快錢，但至少安全有保障，并且受監(jiān)管機(jī)構(gòu)保護(hù)。記住，合法投資才是長久之計(jì)，一旦觸碰法律紅線，即使短期內(nèi)獲利也可能最終歸零，甚至付出更大的代價(jià)。

(責(zé)任編輯：0882)

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