今年7月，南京秦淮警方經(jīng)過(guò)縝密偵查和跨省聯(lián)動(dòng)，成功搗毀了一個(gè)以封建迷信為幌子、實(shí)則利用互聯(lián)網(wǎng)實(shí)施詐騙的特大犯罪團(tuán)伙。在全國(guó)多省市同步收網(wǎng)行動(dòng)中，共抓獲犯罪嫌疑人92名，其中88人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。目前查明該團(tuán)伙涉案資金達(dá)4600余萬(wàn)元，受害者遍布18個(gè)省份共1400余人。

在南京江寧區(qū)某寫(xiě)字樓里，該犯罪團(tuán)伙構(gòu)建起一個(gè)分工精細(xì)的“詐騙工廠”。從管理層到銷(xiāo)售、講師、中控、財(cái)務(wù)、合規(guī)等部門(mén)，每個(gè)環(huán)節(jié)都圍繞如何讓受害人掏錢(qián)設(shè)計(jì)。他們甚至有固定的“銷(xiāo)售流程”和“話術(shù)臺(tái)本”。

該團(tuán)伙首先通過(guò)“精準(zhǔn)引流”吸引目標(biāo)人群。他們雇專人扮演“風(fēng)水講師”，拍攝短視頻，專挑中老年人關(guān)心的話題如家人健康、子女前途等，投流吸引關(guān)注。一旦有人上鉤，“班主任”便以免費(fèi)課程為誘餌，套取受害人信息，錄入內(nèi)部系統(tǒng)建立“專屬檔案”。這些檔案詳細(xì)記錄了每個(gè)受害人的存款和收入情況。

接下來(lái)是“深度收割”。在受害人購(gòu)買(mǎi)3999元高階課程后，會(huì)被移交至“督導(dǎo)師兄”。這些“師兄”利用前期掌握的信息，編造家人有災(zāi)或破財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，再以請(qǐng)大師做法為由索要數(shù)萬(wàn)元“消災(zāi)費(fèi)”。所謂的“大師做法”實(shí)際上是由團(tuán)伙成員假扮大師，提前錄制好的視頻，收取費(fèi)用后按類型發(fā)給受害人。

為了增強(qiáng)迷惑性，中控部門(mén)與講師密切配合：直播時(shí)刪除質(zhì)疑評(píng)論，用數(shù)字人發(fā)送虛假好評(píng)，并安排內(nèi)部人員偽裝成學(xué)員連線分享“消災(zāi)成功”案例，營(yíng)造出眾人受益的假象。財(cái)務(wù)部門(mén)則根據(jù)業(yè)績(jī)給員工發(fā)放提成，二階銷(xiāo)售每月收入可達(dá)2萬(wàn)至4萬(wàn)元，組長(zhǎng)更是超過(guò)5萬(wàn)元，以此激勵(lì)成員積極行騙。

經(jīng)過(guò)近三個(gè)月的縝密偵查，專案組全面掌握了該團(tuán)伙的組織架構(gòu)、人員分工、資金通道和犯罪窩點(diǎn)。7月23日，秦淮公安分局集結(jié)300余名警力，在全國(guó)多地同步收網(wǎng)，一舉將這個(gè)盤(pán)踞多省的犯罪團(tuán)伙連根拔起?，F(xiàn)場(chǎng)查獲涉案電腦50多臺(tái)、工作手機(jī)100多部、書(shū)證資料300多份、銀行卡200多張以及大量影像資料。記錄受害人信息的表格尤其詳細(xì)，從做生意賠了幾十萬(wàn)到跟老伴拌嘴，甚至生辰八字、戶型圖都被一一標(biāo)注，成為精準(zhǔn)詐騙的重要工具。