與此同時,遠在湖南懷化沅陵縣的楊醫(yī)生和她同為醫(yī)生的丈夫,也因手機突然被停機而處境尷尬。楊醫(yī)生的丈夫在做手術(shù)時收到短信,說為了避免不法分子利用,立即停用了他的手機。由于楊醫(yī)生丈夫的手機號歸屬地為長沙,當?shù)貭I業(yè)廳告知,辦理復(fù)通需本人攜帶無犯罪證明前往長沙。楊醫(yī)生嘗試通過中國移動App進行線上申訴,并留了自己的手機號作為聯(lián)系方式。結(jié)果,她的手機也被停用了。
楊醫(yī)生夫婦雙雙陷入長達二十多天的手機號無法正常使用狀態(tài),嚴重影響了醫(yī)務(wù)工作的正常開展,給他們的日常生活帶來諸多不便。轉(zhuǎn)機在僵持二十多天后出現(xiàn)。11月6日下午,在楊醫(yī)生向媒體反映情況后,她的丈夫收到了運營商發(fā)來的線上快速核驗途徑,手機號碼得以復(fù)通,楊醫(yī)生自己的手機也恢復(fù)了正常。
反詐工作有時候必須爭分奪秒,有時候猶如大海撈針。銀行工作人員要在幾分鐘內(nèi)判斷交易風險,運營商要在海量通信中識別可疑行為,難度不言而喻。他們的初衷是保護群眾利益,也確實取得了顯著成效。但是,近期類似周律師、楊醫(yī)生遭遇的事情時有發(fā)生。如何在確保反詐工作高效開展的同時,避免對普通群眾的正常生活造成不必要的干擾,這是一個急需解決的難題。
今年8月份,中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局、中國證監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布了《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(征求意見稿)》。這份新規(guī)中最引人注目的變化是取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中關(guān)于個人辦理單筆5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)需“了解并登記資金來源或用途”的硬性要求。反詐的網(wǎng)應(yīng)當精準撒向犯罪分子,而不應(yīng)輕易困住普通老百姓。反詐工作需要社會各界的理解和支持,同時也需要相關(guān)部門完善制度設(shè)計,既要保持反詐力度,也要通過更精準的模型、更暢通的救濟渠道,在風險防控與公民權(quán)益保護之間找到平衡點,讓反詐工作既有力又精準。
最近,一位律師在銀行取款時因為要配合反詐工作被詢問私人用途,最終只能放棄取款;一名醫(yī)生因為手機號可能存在涉詐風險而被停機
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