“部分比特幣交易平臺將比特幣包裝成一種‘一本萬利’的投資品，吸引投資者涌向交易平臺，其中不乏私募基金等金融機構(gòu)?！壁w鷂介紹，通過金融機構(gòu)之間的業(yè)務(wù)交叉滲透，比特幣風(fēng)險容易蔓延至金融領(lǐng)域。

同時，不少交易平臺慫恿?xí)T參與高杠桿的期貨交易，自己坐莊暗中操縱市場，虛假交易，令投資人的資產(chǎn)權(quán)益難以保障。

人民銀行透露，今年年初，人民銀行多次對比特幣交易平臺開展現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)，北京的部分平臺未經(jīng)批準擅自開展融資業(yè)務(wù)、未充分履行反洗錢義務(wù)，火幣網(wǎng)曾因涉嫌市場操縱而被投資者起訴至法院；ＢＴＣ１００存在虛增其平臺比特幣交易規(guī)模的情況。

此外，目前國內(nèi)比特幣平臺高達數(shù)十億元的客戶資金缺乏第三方存管，客戶資金面臨“跑路”風(fēng)險。近期，央行在對北京地區(qū)主要交易平臺的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，火幣網(wǎng)和ＯＫＣｏｉｎ幣行均利用投資者充值形成的沉淀資金購買理財產(chǎn)品，合計約１０億元人民幣。

人民銀行北京營管部貨幣信貸處相關(guān)人士介紹，一些比特幣交易平臺能夠掌握投資者的轉(zhuǎn)賬、支付密鑰和口令，一旦平臺經(jīng)營者決定跑路，瞬間可將大量比特幣轉(zhuǎn)移至其他地址，平臺經(jīng)營主體挪用甚至侵吞客戶比特幣資產(chǎn)沒有技術(shù)障礙，風(fēng)險較大。

比特幣監(jiān)管面臨挑戰(zhàn)違規(guī)平臺應(yīng)受重罰或關(guān)停

在比特幣風(fēng)險不斷積聚的背景下，監(jiān)管部門采取一系列措施對比特幣及其交易平臺進行清理整頓，多次對主要的比特幣交易平臺開展現(xiàn)場檢查，約談交易平臺負責(zé)人，引導(dǎo)交易平臺主動采取收取交易手續(xù)費、暫停提幣、升級反洗錢系統(tǒng)等措施。

監(jiān)管加大力度清理整頓比特幣市場亂象，取得了一定成效。相比２０１６年末，北京地區(qū)主要交易平臺成交量和成交金額大幅下降９９％以上，全球以人民幣計價的比特幣交易占比由９５％大幅下降至目前的１５％左右，比特幣價格變化也由中國市場主導(dǎo)轉(zhuǎn)為國際市場主導(dǎo)。

楊義先表示，雖然上半年人民銀行對比特幣市場及平臺亂象加強了監(jiān)管，但依然存在諸多監(jiān)管空白。“應(yīng)盡早確立比特幣的監(jiān)管框架，確定監(jiān)管主體，明確業(yè)務(wù)規(guī)則，把比特幣裝進制度和監(jiān)管的籠子里。”

“按理說，比特幣不能兌換成人民幣，也不能用于支付結(jié)算，交易量應(yīng)該逐漸萎縮。但事實上，這幾年國內(nèi)比特幣價格在大幅波動中不斷攀升，交易平臺客戶資金存量規(guī)模也越來越大，這些交易資金哪里來？”趙鷂認為，部分金融機構(gòu)和支付機構(gòu)沒有嚴格執(zhí)行五部委的要求，違規(guī)為比特幣交易提供了便利。“應(yīng)加強金融機構(gòu)和支付機構(gòu)的監(jiān)管，防止比特幣投機風(fēng)險向金融體系傳導(dǎo)?！?/p>

專家建議，相關(guān)部門應(yīng)建立比特幣交易平臺投資者的實名審查制度，實現(xiàn)交易和兌換過程透明化；加大對比特幣交易平臺違規(guī)行為的懲治力度，對部分嚴重違規(guī)的比特幣交易平臺進行關(guān)停取締。