2016年1月，浙江省常山縣人民法院宣判了一起大案：浙江一對(duì)夫妻，丈夫陳義塔、妻子徐玉燕，以本人和他人名義，在溫州等地農(nóng)村信用社、農(nóng)業(yè)銀行、華夏銀行等辦理400多個(gè)銀行賬戶(hù)用于買(mǎi)賣(mài)外匯，其中402個(gè)賬戶(hù)作為取現(xiàn)卡賬戶(hù)用于在澳門(mén)ATM機(jī)上取港元。徐玉燕負(fù)責(zé)在境內(nèi)將資金通過(guò)網(wǎng)銀匯至這402個(gè)賬戶(hù)中，陳義塔在澳門(mén)的ATM上取出港元，并賣(mài)給澳門(mén)大楊珠寶、鴻興電訊等從事買(mǎi)賣(mài)外匯的店鋪。這些店鋪將相應(yīng)的人民幣通過(guò)境內(nèi)銀行賬戶(hù)匯入徐玉燕指定的賬戶(hù)，就此，從中牟取利差。之后，徐玉燕繼續(xù)將資金匯至取現(xiàn)卡賬戶(hù)內(nèi)，由陳義塔在澳門(mén)ATM機(jī)上循環(huán)取現(xiàn)，從而實(shí)現(xiàn)循環(huán)牟利。

經(jīng)審計(jì)，陳義塔、徐玉燕夫妻二人非法買(mǎi)賣(mài)外匯數(shù)額為1.05億余元，從中獲利6萬(wàn)余元。兩人分別被判有期徒刑3年和1年6個(gè)月，判處上繳所有非法所得并繳納罰金總計(jì)12萬(wàn)元。

巧合的是，浙江省常山縣人民法院于2016年10月又判罰了一起類(lèi)似的用ATM機(jī)境外取款的案件。被告人徐某等利用自己及他人身份在溫州、麗水等地農(nóng)村信用社、民生銀行、寧波銀行等辦理200余個(gè)銀行賬戶(hù)用于買(mǎi)賣(mài)外匯。其中222個(gè)賬戶(hù)作為取現(xiàn)卡賬戶(hù)用于在澳門(mén)ATM機(jī)上取港元。其同伙將取出的港元賣(mài)給澳門(mén)鴻興電訊等從事買(mǎi)賣(mài)外匯的店鋪，澳門(mén)店鋪將相應(yīng)款項(xiàng)的人民幣通過(guò)境內(nèi)銀行賬戶(hù)匯入徐某等用于接收賣(mài)港元所得的銀行賬戶(hù)內(nèi)（簡(jiǎn)稱(chēng)主卡賬戶(hù)），徐某等再將主卡賬戶(hù)內(nèi)資金通過(guò)網(wǎng)銀匯至取現(xiàn)卡，繼續(xù)在澳門(mén)ATM機(jī)上循環(huán)取現(xiàn)，從中牟利。