□招商銀行鄭州分行行長(zhǎng)彭家文

招商銀行作為商業(yè)銀行的創(chuàng)新先鋒，秉承“因您而變”的服務(wù)理念，積極履行國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)代理職責(zé)，持續(xù)提升管理和服務(wù)水平。招商銀行鄭州分行積極圍繞國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)開展高品質(zhì)服務(wù)工作，在非稅資金收繳、國(guó)庫(kù)集中支付、國(guó)債發(fā)行、國(guó)債兌付、國(guó)庫(kù)存款等方面受到了社會(huì)一致好評(píng)。

一是做好代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)，服務(wù)政府、企業(yè)和大眾。自2003年以來(lái)，招商銀行鄭州分行積極收繳國(guó)庫(kù)資金，從紙質(zhì)收繳、人工清算，到現(xiàn)在的電子化收繳、電子化清算，提高了收繳效率，提升了客戶服務(wù)滿意度。2015年，鄭州分行開展代理國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)，截至2016年，累計(jì)辦理直接支付業(yè)務(wù)2738筆、金額29.46億元。目前，鄭州分行單日處理業(yè)務(wù)量呈穩(wěn)定增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)均保持正常順利運(yùn)行。

二是加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)流程標(biāo)準(zhǔn)化，夯實(shí)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。建立統(tǒng)一規(guī)范化的國(guó)庫(kù)制度體系，以制度先行為原則，不斷加強(qiáng)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)制度體系建設(shè)。建立國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)“定置管理”模式，制定國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程圖和國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作指引，為柜員操作定型提供了重要保障。建立“自查—整改—驗(yàn)證—再檢查”的風(fēng)險(xiǎn)管理閉環(huán)，完善檢查和監(jiān)督糾正機(jī)制，綜合運(yùn)用非現(xiàn)場(chǎng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查、賬務(wù)監(jiān)測(cè)、自行查核等手段提升制度執(zhí)行力。建立國(guó)庫(kù)工作專項(xiàng)考核機(jī)制，按照會(huì)計(jì)主管委派制、會(huì)計(jì)人員兩級(jí)考核體系要求加大對(duì)代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的考核獎(jiǎng)懲力度，有效控制前臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化了對(duì)國(guó)庫(kù)工作的監(jiān)督約束機(jī)制。

三是實(shí)施“六大舉措”，提升精細(xì)化管理水平。明確代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)的審核、操作流程，及各類單據(jù)、報(bào)表傳遞和報(bào)送要求。明確專人專崗受理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)，指定專人負(fù)責(zé)溝通協(xié)調(diào)國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)。明確各類傳票單據(jù)的用印要求，加大對(duì)漏簽章的監(jiān)督考核力度。明確報(bào)解預(yù)算收入的時(shí)效性要求，避免出現(xiàn)任何延解、占?jí)汉团灿脟?guó)庫(kù)資金情況。進(jìn)一步規(guī)范與人民銀行、財(cái)政部、預(yù)算單位等的對(duì)賬處理，保證對(duì)賬數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確一致性。明確辦理收入退付業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)的處理要求，落實(shí)執(zhí)行審批制度。