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女員工挪用1億多元上海銀保監(jiān)局開出天價罰單(2)

2019-07-10 01:54:28 來源：看看新聞Knews A+A-

檢察官介紹：”具體的作案手法和單位的管理漏洞很有關(guān)系。第一個，這個單位的管理的資金出入過程分為兩個部分，一個是進賬系統(tǒng)，一個是出賬系統(tǒng)，這兩個系統(tǒng)都存在錄入人和審批人，但是錄入人和審批人都是同一人。也就是說，作為被告人韓某來說，既錄入入賬系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，同時她又在出賬系統(tǒng)做相應(yīng)的錄入，最后的審批都是她的直接主管。在這個過程當(dāng)中，控制審核的只有密碼，而在這家銀行的密碼是一個統(tǒng)一的初始密碼，雖然有要求定時地更改，但是是不是及時地做了更改、以及更改了之后的密碼是不是有嚴(yán)格的數(shù)字的長度，都沒有很明確額定規(guī)范。于是，韓某某在特定的情況之下，知道了主管的密碼，甚至利用還沒有改密碼的初始密碼獲得了審批權(quán)限。隨后，韓某某開始瞞天過海，她多次虛構(gòu)客戶的交易指令，任何的進賬和出賬都要有一定的指令來完成?！?/p>

記者獲悉，韓某某同時是會計加出納，同時又是客服的角色，她對應(yīng)的是特定的客戶群體，她偽造的客戶指令就是在她手上有定存的一些客戶，也就是說這些客戶在一定的期間內(nèi)這一大筆資金是不需要使用的，所以對客戶來說不大容易發(fā)現(xiàn)資金不見了。

韓某某被發(fā)現(xiàn)利用這筆巨款在多個國家購置房產(chǎn)、還有京滬多處好地段的房產(chǎn)，而一些國家的房產(chǎn)購置同時還附帶移民程序?！八昧诉@一大筆錢去美國、日本、希臘和美國旁邊的小國家做了10多套房地產(chǎn)交易，包括境內(nèi)的房地產(chǎn)，還有很大一部分資金去做了外匯的交易，剩下小部分是個人的消費?！辈贿^，韓某某的部分房產(chǎn)交易并未實現(xiàn)盈利套現(xiàn)，反而出現(xiàn)了虧本。

針對該案件暴露出的銀行在風(fēng)險管理和內(nèi)部控制中存在的問題，上海銀保監(jiān)局組織召開轄內(nèi)相關(guān)機構(gòu)案件防控工作會議，以案為鑒，督促落實案件防控主體責(zé)任，切實做到“三嚴(yán)”，即嚴(yán)風(fēng)險管控、嚴(yán)合規(guī)建設(shè)、嚴(yán)員工管理，努力消除案件風(fēng)險隱患，防范欺詐風(fēng)險。同時，要求相關(guān)機構(gòu)進行專項風(fēng)險排查，對發(fā)現(xiàn)的問題進行全面整改。

下階段，上海銀保監(jiān)局將進一步貫徹落實中國銀保監(jiān)會關(guān)于開展“鞏固治亂象成果促進合規(guī)建設(shè)”工作的有關(guān)要求，督導(dǎo)轄內(nèi)銀行業(yè)保險業(yè)金融機構(gòu)嚴(yán)格履行案件治理和案件防控主體責(zé)任，深入開展案件警示教育活動，夯實內(nèi)控基礎(chǔ)建設(shè)，增強防范風(fēng)險的內(nèi)生動力，堅決打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。

（看看新聞Knews記者：張英實習(xí)編輯：陸熠）

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