現(xiàn)場繳獲的“銀行卡四件套”

個人銀行卡竟成詐騙團(tuán)伙“洗錢”工具

深圳龍崗警方斬斷一個特大詐騙黑“產(chǎn)業(yè)鏈”犯罪網(wǎng)絡(luò)，刑拘110名犯罪嫌疑人

如果你遇到有人在網(wǎng)上高價收購銀行卡、身份證信息，可要多留個心眼了，這東西可能淪為詐騙分子洗錢的工具。14日，深圳龍崗警方舉行發(fā)布會公布一起重案，警方為時半年輾轉(zhuǎn)17個省市追溯到詐騙黑“產(chǎn)業(yè)鏈”的上游，破獲一從收集“銀行卡四件套”，到制造假證賣給詐騙分子用于轉(zhuǎn)賬，最終由“水房”（洗錢嫌疑人）將詐騙贓款洗白的特大詐騙黑“產(chǎn)業(yè)鏈”犯罪網(wǎng)絡(luò)，刑拘110名犯罪嫌疑人。

收購銀行卡四件套 “改造”后倒賣出去

去年年底，龍崗警方在打擊電信詐騙系列行動中發(fā)現(xiàn)，查獲的銀行卡、身份證信息不對稱，“身份證信息是真的，但身份證上的頭像對不上真人”。警方認(rèn)為這其中可能有制售假身份證的團(tuán)伙存在。

秉承全鏈條打擊的偵查方針，警方追溯到詐騙“產(chǎn)業(yè)鏈”的上游——“卡總”及“卡販”，并發(fā)現(xiàn)背后這個涉及詐騙犯罪的黑“產(chǎn)業(yè)鏈”犯罪網(wǎng)絡(luò)。

辦案民警介紹，在深圳市龍崗區(qū)南灣街道區(qū)域，有一個被警方命名為“卡總”的犯罪團(tuán)伙通過微信、QQ等互聯(lián)網(wǎng)通信工具，向分布在涉案各省的“卡販”收購包括居民身份證復(fù)印件、實名注冊手機(jī)卡、銀行卡及配套網(wǎng)銀U盾的“銀行卡四件套”。而“卡販”們手頭上的“銀行卡四件套”，則大多是他們通過微信、微博及QQ群，以250元至300元的價格從一些生活拮據(jù)甚至有吸毒史的人員處收集的，每套加價50元后賣給“卡總”。

隨后，“卡總”再將身份證復(fù)印件交給“制假中心”制作假身份證。“制假中心”從照相館收購一些群眾的證件照，挑相似年齡段的照片印在假證上。假身份證制好后，“卡總”通過網(wǎng)絡(luò)售賣給詐騙分子，再借助安排在物流快遞公司的“內(nèi)鬼”，將“四件套”發(fā)給詐騙分子。

龍崗刑警大隊反詐騙民警姚明志介紹，“內(nèi)鬼”的作用在于收款，一般快遞公司都有到付業(yè)務(wù)，貨物送到后，詐騙分子將錢打入“內(nèi)鬼”賬戶，“內(nèi)鬼”扣除7％的好處費(fèi)后，將剩余錢款打給“卡總”。

姚明志說，“銀行卡四件套”在詐騙這個地下市場上十分搶手，少則800元，多則2000元，主要用于詐騙贓款轉(zhuǎn)賬和注冊假公司。如在這起案件中，“卡總”就將成套的銀行卡套卡實物資料販賣給全國13個電信網(wǎng)絡(luò)犯罪重點地區(qū)人員及東南亞、歐洲等境外的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子。

詐騙分子利用假證 開賬戶用于“洗錢”

龍崗刑警大隊政委陳浩權(quán)說，詐騙分子非法獲得的贓款，最終會通過“水房”（洗錢嫌疑人）洗白。有了假身份證和U盾，詐騙分子可以注冊假微信號、支付寶，將贓款轉(zhuǎn)賬給“水房”，身份證雖然是假，但信息是真的，即使第三方公司也很難鑒別身份證的真?zhèn)巍?/p>

記者了解到，鑒于近幾年電信詐騙的猖獗，銀行一般會對大額取現(xiàn)的客戶格外關(guān)注。而“水房”在收到大額贓款后，瞬間將錢款分散打至幾十個利用假“四件套”開設(shè)的賬戶，再分別小額提現(xiàn)完成“洗錢”。通過這種方式，警方很難追蹤到贓款的最終去向。除了“水房”提現(xiàn)，詐騙分子還可以買虛擬貨幣、買電話卡等完成洗錢。

110名嫌疑人被刑拘 涉案金額達(dá)數(shù)百萬

經(jīng)過近6個多月偵查，專案組先后對涉嫌詐騙的百余張銀行卡、百余個手機(jī)號和近兩百個微信號、百余份快遞件等線索進(jìn)行了全面細(xì)致的分析研判，初步掌握了該犯罪團(tuán)伙由在深圳南灣街道團(tuán)伙成員（卡總）、其他省市的卡販、快遞行業(yè)工作人員的“內(nèi)鬼”、詐騙團(tuán)伙、洗錢團(tuán)伙（水房）及其他環(huán)節(jié)（制假中心）組成。初步查明，百余名團(tuán)伙成員分布在全國各地。

2018年5月5日，專案組組織警力400人，分赴深圳、饒平、惠州、重慶、蘇州、常州、中山、合肥、汝城、六安、賀州、河池、玉林、大連、儋州、賓陽、龍巖等地對百余名犯罪嫌疑人展開統(tǒng)一收網(wǎng)，一舉抓獲目標(biāo)犯罪嫌疑人110人。現(xiàn)場繳獲假身份證933張、銀行卡1892張、U盾1070個、手機(jī)265部、電腦81臺、賬本16本、U盤12個、電話卡621張、密碼器234個，假公章246枚及制證設(shè)備一批。

記者了解到，110名犯罪嫌疑人已被刑事拘留，其中“卡販”14人、“卡總”43人、“內(nèi)鬼”4人、詐騙團(tuán)伙36人、“水房”6人、“制假中心”7人。目前，龍崗警方初查涉案數(shù)百宗，涉案金額達(dá)數(shù)百萬元，此案正在進(jìn)一步審理之中。