監(jiān)管

銀保監(jiān)會分類“拆彈”中小銀行風(fēng)險(xiǎn)

繼包商銀行、錦州銀行和恒豐銀行風(fēng)險(xiǎn)處置之后，河南伊川農(nóng)商行和營口沿海銀行相繼出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，一時(shí)間引發(fā)市場高度關(guān)注。針對中小銀行一系列風(fēng)險(xiǎn)事件，中國銀保監(jiān)會近日表示，中小銀行的整體經(jīng)營穩(wěn)健，風(fēng)險(xiǎn)可控。各項(xiàng)經(jīng)營和監(jiān)管指標(biāo)處于合理區(qū)間，有些指標(biāo)高于監(jiān)管。同時(shí)，國內(nèi)有4500多家銀行，個(gè)別銀行在面對復(fù)雜多變的環(huán)境及激烈的市場競爭中出現(xiàn)問題，退出市場很正常。（中國經(jīng)營報(bào)）

行業(yè)網(wǎng)貸清退計(jì)劃進(jìn)行時(shí)：

18地公布清退名單多省一刀切

記者根據(jù)公開信息不完全統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，截至到目前，已經(jīng)有18個(gè)省、市、自治區(qū)公布了P2P清退名單。北、上、深是網(wǎng)貸平臺最為集中的地區(qū)。其中，在深圳，11月15日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于發(fā)布深圳市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治第五批自愿退出且聲明網(wǎng)貸業(yè)務(wù)已結(jié)清網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)名單。

在北京、上海，相繼有媒體報(bào)道兩地將全面取締所屬區(qū)域P2P網(wǎng)貸運(yùn)營機(jī)構(gòu)，盡管北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會和上海市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會隨即澄清上述消息不實(shí)，但良性退出一直在進(jìn)行中。在公布清退名單的地區(qū)中，湖南省、山東省、廣州市、重慶市、河南省均表示，2016年至今未有一家平臺完全合規(guī)，其中，湖南、重慶表示要“一刀切”，對P2P網(wǎng)貸業(yè)務(wù)一并予以取締。（第一財(cái)經(jīng)）

四川整治違規(guī)融資擔(dān)保公司：

6家被吊證9家被責(zé)令停業(yè)整頓

四川省地方金融監(jiān)督管理局15日發(fā)布公告，依法吊銷四川國安融鑫融資擔(dān)保有限責(zé)任公司等6家公司經(jīng)營許可證，并責(zé)令都江堰市金信融資擔(dān)保有限責(zé)任公司等9家公司停業(yè)整頓。據(jù)了解，去年以來，四川組織各市（州）金融局（辦）和中介機(jī)構(gòu)對全省融資擔(dān)保公司開展了全面檢查，并已公布多批次的處罰決定。近期，四川省地方金融監(jiān)督管理局再次聘請中介機(jī)構(gòu)對全省融資擔(dān)保公司進(jìn)行抽檢，對當(dāng)?shù)厝谫Y擔(dān)保行業(yè)形成持續(xù)高壓監(jiān)管態(tài)勢。（新華社）

炒作再度抬頭上海摸排整治虛擬貨幣交易場所

借著區(qū)技術(shù)的推廣，近期虛擬貨幣炒作又有抬頭跡象，監(jiān)管部門針對虛擬貨幣交易所的相關(guān)整治動作頻頻。11月15日，一份名為《關(guān)于開展虛擬貨幣交易場所摸排整治的通知》在網(wǎng)絡(luò)流傳。一位接近央行上?？偛康南嚓P(guān)人士確認(rèn)了這份文件的真實(shí)性。其表示，目前這項(xiàng)工作由上海市互金整治辦牽頭，央行支持，具體要求由上海市金融監(jiān)督管理局負(fù)責(zé)。（財(cái)新網(wǎng)）

安徽一P2P遭監(jiān)管警示風(fēng)險(xiǎn)：

明確列為清退對象

11月18日，安徽互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會發(fā)布《風(fēng)險(xiǎn)警示》稱，網(wǎng)絡(luò)借貸平臺“宏東資本”，被明確為清退對象。宏東資本成立于2013年10月，法定代表人潘向東。

宏東資本至今未納入實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)監(jiān)測，根據(jù)網(wǎng)貸整治有關(guān)要求，被明確為清退對象，且平臺未能落實(shí)“三降”工作要求，在市、區(qū)相關(guān)部門的多次約談下，目前仍在繼續(xù)發(fā)標(biāo)，待還余額不降反增。（互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心）

警方通報(bào)匯誠金服案新進(jìn)展：

查封房產(chǎn)1處

11月18日，杭州市公安局西湖分局發(fā)布警方通告，稱杭州市公安局西湖區(qū)分局對浙江恩誠網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（平臺名：匯誠金服）案情有新進(jìn)展。通告中指出，2019年8月9日，杭州市公安局西湖區(qū)分局匯誠金服涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，2019年9月13日，公安機(jī)關(guān)對恩誠公司孫某、高某執(zhí)行逮捕強(qiáng)制措施；

2019年10月，公安機(jī)關(guān)對浙江金元寶控股集團(tuán)有限公司法人吳某偉，麗水凱瑞融資性擔(dān)保有限公司法人吳某良，依法采取刑事強(qiáng)制措施；對涉案公司名下的車輛若干、房產(chǎn)1處進(jìn)行查封，并對接第三方專業(yè)審計(jì)人員，積極查明資金去向。（金評媒）

觀點(diǎn)

李東榮：

金融監(jiān)管既要攔得了“灰犀?！币惨獢r得住“黑天鵝”

11月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會會長李東榮在2019北京國際金融安全論壇上發(fā)表演講時(shí)表示，發(fā)展監(jiān)管科技是新形勢下維護(hù)金融安全的有力支撐。在李東榮看來，發(fā)展監(jiān)管科技是完善現(xiàn)代金融監(jiān)管的有益舉措，符合國家金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化的總體方向，也是現(xiàn)代金融體系中不可或缺的重要組成部分。（新浪財(cái)經(jīng)）

@李東榮：為金融監(jiān)管部門插上科技的翅膀，使其在維護(hù)金融安全、防控金融風(fēng)險(xiǎn)方面始終保持耳聰目明、身捷手快，既要攔得了“灰犀?！?，也要攔得住“黑天鵝”。金融科技是金融監(jiān)管與科技創(chuàng)新的產(chǎn)物，以監(jiān)管為本，制度為基，三者相輔相成不可偏廢，因此應(yīng)側(cè)重對機(jī)構(gòu)監(jiān)管、事前監(jiān)管、分業(yè)監(jiān)管的傳統(tǒng)監(jiān)管模式與時(shí)俱進(jìn)地進(jìn)行適應(yīng)性改進(jìn)，加強(qiáng)宏觀審慎管理、功能監(jiān)管、行為監(jiān)管等領(lǐng)域的制度建設(shè)。為更廣范圍、更深層次的應(yīng)用監(jiān)管科技奠定制度基礎(chǔ)。

中國互金協(xié)會秘書長陸書春：金融科技監(jiān)管應(yīng)前后端兩手抓

11月18日，2019北京國際金融安全論壇在北京金融安全產(chǎn)業(yè)園舉辦，論壇主題為“推進(jìn)金融安全科技新發(fā)展”。中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會秘書長陸書春出席論壇并發(fā)表演講。陸書春指出，金融科技應(yīng)用帶來的安全性問題。金融科技主要圍繞數(shù)據(jù)運(yùn)用，然而大量數(shù)據(jù)匯集造成個(gè)人隱私、風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)泄露等安全問題。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)與科技公司合作需避免責(zé)任邊界模糊。（和訊網(wǎng)）

@陸書春：金融科技監(jiān)管前后端兩手抓。前端應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)管對業(yè)務(wù)模式評估，金融和科技定位理清，業(yè)務(wù)模式和服務(wù)堅(jiān)持金融本質(zhì)；后端應(yīng)加強(qiáng)技術(shù)安全評測，加強(qiáng)對技術(shù)監(jiān)測、檢測認(rèn)證和試點(diǎn)示范，嚴(yán)防技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)外溢。

原標(biāo)題：情報(bào)：18地公布網(wǎng)貸清退名單；上海摸排整治虛擬貨幣交易場所