近日，山西省晉城市沁水縣公安局破獲了一起利用虛擬貨幣幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪支付結(jié)算的案件，涉案資金達(dá)3.8億余元。這一切還要從山西沁水居民的一張銀行卡說(shuō)起。

2023年3月，山西沁水警方接到一條線索，沁水縣龍港鎮(zhèn)居民趙某月的一張銀行卡有異常轉(zhuǎn)賬的情況，疑似涉嫌詐騙。這起詐騙案的被害人竟遠(yuǎn)在哈爾濱，被害人全某經(jīng)人誘導(dǎo)，按照對(duì)方提供的鏈接下載了來(lái)源不明的軟件進(jìn)行投資。首次投資后，小賺了一把，這讓他逐漸動(dòng)了心。

晉城市沁水縣公安局刑事偵查大隊(duì)民警賀虎：全某首次投資后，營(yíng)利1400元。他嘗試提現(xiàn)后，騙子就通過(guò)趙某月的賬戶向全某轉(zhuǎn)賬8400元。全某信以為真，又投資21萬(wàn)元，經(jīng)操作營(yíng)利50萬(wàn)元，然而這次卻不能提現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)被騙后選擇報(bào)警。

在隨后的調(diào)查中，辦案民警先從趙某月的涉案賬戶入手，發(fā)現(xiàn)趙某月的這個(gè)銀行賬號(hào)還涉嫌廣東一起刷單返利詐騙案，這起詐騙案中，騙子同樣是先用趙某月賬號(hào)向被害人轉(zhuǎn)賬，進(jìn)而實(shí)施詐騙。

晉城市沁水縣公安局刑事偵查大隊(duì)民警賀虎：騙子在實(shí)施詐騙過(guò)程中，特別是刷單返利、投資理財(cái)類詐騙過(guò)程中，為騙取更多的錢，騙取被害人信任，前期會(huì)給被害人轉(zhuǎn)賬返款，從而騙被害人向他們指定的賬戶轉(zhuǎn)出更多的錢。

在這兩起案件中，犯罪嫌疑人都是用趙某月的賬號(hào)轉(zhuǎn)賬，因此辦案民警首先圍繞趙某月開(kāi)展深入細(xì)致的調(diào)查。

晉城市沁水縣公安局刑事偵查大隊(duì)民警李軍義：經(jīng)過(guò)走訪，偵查員發(fā)現(xiàn)趙某月長(zhǎng)期在沁水生活居住，沒(méi)有固定職業(yè)。周圍的人反映，他最近在網(wǎng)上賺錢，但具體在網(wǎng)上干什么都不清楚。因此，公安機(jī)關(guān)圍繞涉案賬戶的資金流水等方面開(kāi)展了深入調(diào)查。經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，他在網(wǎng)上非法倒賣虛擬貨幣USDT。

晉城市沁水縣公安局刑事偵查大隊(duì)民警劉軍偉：USDT也就是泰達(dá)幣，是某外國(guó)公司發(fā)行的區(qū)塊鏈貨幣，其以一比一的比例錨定美元，同時(shí)因其匿名性和去中心化的特點(diǎn)，成為虛擬貨幣跑分平臺(tái)的首選。

非法倒賣虛擬貨幣需要有一定的技術(shù)門檻，并不是一個(gè)人能完成的，其背后往往都會(huì)有一個(gè)分工明確的團(tuán)隊(duì)。通過(guò)進(jìn)一步梳理案件和深度研判，在掌握了大量線索和證據(jù)后，警方?jīng)Q定對(duì)這個(gè)犯罪團(tuán)伙立即展開(kāi)抓捕。

晉城市沁水縣公安局刑事偵查大隊(duì)民警劉軍偉：抓獲犯罪嫌疑人21名，扣押手機(jī)30余部，查獲現(xiàn)金20余萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了案件的全鏈條打擊。

晉城市沁水縣公安局刑事偵查大隊(duì)民警李軍義：我們通過(guò)對(duì)數(shù)十萬(wàn)條涉案交易記錄進(jìn)行梳理以后發(fā)現(xiàn)，該犯罪集團(tuán)幫助利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪人員支付結(jié)算USDT共有5480余萬(wàn)，折合人民幣約3.8億余元。

通過(guò)趙某月這條線索，警方抓獲了這個(gè)21人的犯罪團(tuán)伙，調(diào)查后警方發(fā)現(xiàn)，這個(gè)犯罪團(tuán)伙分工明確，有人負(fù)責(zé)跑分、轉(zhuǎn)賬，有人負(fù)責(zé)買賣虛擬貨幣，其團(tuán)伙組織者為周某。

晉城市沁水縣公安局刑事偵查大隊(duì)民警李軍義：趙某月在這個(gè)團(tuán)伙中屬于底層轉(zhuǎn)賬、收款人員，根據(jù)周某等組織者提供的賣家收款賬戶進(jìn)行具體的付款操作，然后周某等組織者再根據(jù)他們轉(zhuǎn)賬的數(shù)額，把USDT充值到跑分平臺(tái)的賬戶里。趙某月等這些跑分人員按平臺(tái)要求綁定支付寶、數(shù)字人民幣錢包等收款方式分批完成收款，這樣就完成了跑分過(guò)程，并獲取平臺(tái)返還的收款金額1.5%左右積分作為傭金來(lái)牟利。

在哈爾濱市全某被詐騙案中，騙子為了隱匿、逃避打擊，將被害人賬戶作為低價(jià)出售虛擬貨幣收款的賬戶，通過(guò)趙某月賬戶向被害人轉(zhuǎn)賬，騙取了全某信任。該團(tuán)伙就是通過(guò)這樣的模式，低價(jià)收購(gòu)虛擬貨幣，再通過(guò)跑分平臺(tái)等變現(xiàn)，后繼續(xù)收購(gòu)虛擬貨幣，往復(fù)循環(huán)，不斷幫助利用信息網(wǎng)絡(luò)犯罪人員在虛擬貨幣和人民幣之間支付結(jié)算。

截至目前，該案21名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強(qiáng)制措施。案件正在進(jìn)一步偵辦中。