驚天大案，第五大銀行被女富豪“拖下水”，越南央行緊急救助1700億元

越南央行出手了。

隨著越南地產(chǎn)女首富張美蘭上周四領到罕見的死刑判決，該國歷史上規(guī)模最大的金融詐騙案迎來了落幕時刻。

與此同時，這一事件對越南金融體系的沖擊還未結(jié)束。根據(jù)媒體周三的最新報道，作為這場詐騙案的重要載體，此前被張美蘭非法掌控的西貢商業(yè)銀行（SCB）正在接受越南央行“前所未有”的救助。

據(jù)證券時報援引路透社消息，越南央行正在以“前所未有的規(guī)模”救助西貢商業(yè)銀行，這家越南第五大銀行此前卷入該國最大金融詐騙案，隨后發(fā)生擠兌事件，還一度拉崩了越南股市。

4月15日，越南VN指數(shù)日內(nèi)大跌4%。

報道稱，一份銀行文件顯示，截至4月初，越南央行已向西貢商業(yè)銀行注入了237.2億美元（折合人民幣約1700億元）的“特別貸款”，這相當于越南全年GDP的5.6%，外匯儲備的四分之一。

上周，歷經(jīng)一個月的審理，越南胡志明市人民法院一審判決越南萬盛發(fā)集團（VanThinhPhatGroup，VTP）原董事長、越南女首富張美蘭死刑。胡志明市人民法院表示，張美蘭犯貪污罪，判處死刑；犯行賄罪，判處20年有期徒刑；違反銀行經(jīng)營活動有關規(guī)定，判處20年有期徒刑。數(shù)罪并罰，判處死刑。

2022年10月，越南華人女首富、地產(chǎn)大亨張美蘭突然被捕，警方稱其涉嫌在2018年至2019年期間非法發(fā)行債券，籌集了數(shù)萬億越南盾，目前審訊工作正在進行。驚天大案，第五大銀行被女富豪“拖下水”，越南央行緊急救助1700億元。

張美蘭在越南房地產(chǎn)行業(yè)的影響極大，其創(chuàng)辦的萬盛發(fā)集團是越南最大的私營房地產(chǎn)企業(yè)。由于萬盛發(fā)集團未上市，張美蘭的具體身家不詳，但越南圈內(nèi)人士普遍稱其為“越南華裔女首富”，是越南第四代華人，祖籍廣東省汕頭。據(jù)悉，張美蘭通過數(shù)百個空殼公司和代理人，實際上掌控西貢商業(yè)銀行90%以上的股份。

張美蘭被捕的消息立即在越南商界引起軒然大波，與其關聯(lián)的越南第五大銀行西貢商業(yè)銀行也被進行“特別審查”，這導致西貢商業(yè)銀行遭遇儲戶瘋狂擠兌，同時還引發(fā)了越南房地產(chǎn)業(yè)和企業(yè)債券市場的危機，越南股市也因此狂跌不止。

1700億元！越南央行出手

據(jù)證券時報，越南歷史上規(guī)模最大的金融詐騙案，對該國金融體系的沖擊還未結(jié)束。北京時間4月17日，路透社報道稱，如果不提供貸款，西貢商業(yè)銀行將倒閉。但如果繼續(xù)放貸，越南的國庫將逐漸枯竭。

據(jù)報道，越南央行正在對陷入該國最大金融欺詐案的西貢商業(yè)銀行（SCB）進行“史無前例”的救助。之所以將該行動描述為“史無前例”，原因在于注資的巨大規(guī)模、操作的復雜性，以及該案件對越南金融體系已經(jīng)造成和可能帶來的損害程度。

一份銀行文件顯示，截至4月2日，越南央行已向SCB注入了237.2億美元的“特別貸款”，該文件自3月29日起每日更新越南央行總體注資的數(shù)據(jù)。文件顯示，越南央行最初在2022年10月和11月平均每月向該銀行注資37億美元，之后到2023年10月放緩至每月約12億美元。去年11月以來，注資速度進一步放緩，每月注入的金額約為9.1億美元。

越南央行數(shù)據(jù)顯示，去年越南公共債務占GDP的比例保持在37%左右，預算赤字略有擴大至GDP的4.4%。年底外匯儲備約為1000億美元。越南央行此前從未公開披露其向SCB注入資金的規(guī)模?，F(xiàn)在據(jù)報道，越南央行向SCB提供的資金總額相當于越南全年GDP的5.6%，外匯儲備的四分之一。

即便如此大規(guī)模的救助，西貢商業(yè)銀行的經(jīng)營狀況仍然沒有起色。文件顯示，截至去年12月底，這家銀行的存款規(guī)模下降80%至約60億美元。照這個速度下去，今年年中該銀行的存款就會完全耗盡。與此同時，截至去年10月，不良貸款已經(jīng)飆升到這家銀行信貸余額的97.08%。

最新消息顯示，盡管有官方支持，但截至去年12月，西貢商業(yè)銀行仍面臨流動性問題，當其客戶向其他銀行轉(zhuǎn)賬時，西貢商業(yè)銀行有時難以按時結(jié)清付款，也難以通過該國的主要清算系統(tǒng)處理付款。該銀行表示，這影響了客戶的“心理”，并給整個銀行和金融系統(tǒng)帶來了風險。

越南女首富，被判死刑

4月11日，越南胡志明市人民法院法官宣布判處越南房地產(chǎn)商、女首富張美蘭死刑。

67歲的張美蘭被指控詐騙金額達125億美元（折合人民幣約905億元）。在判決中，法官認定張美蘭挪用公款、受賄以及違反銀行規(guī)定罪名成立，造成特別重大經(jīng)濟損失。此外，法官還要求張美蘭繳納673.8萬億越南盾（約合人民幣1950億元）的賠償金。

據(jù)紅星新聞，在判決宣布前，張美蘭的一名家屬聲稱不管判決如何，張美蘭都會上訴。根據(jù)相關法律，她可在15天內(nèi)提出上訴。有報道指出，此前越南的死刑主要是針對涉毒或謀殺案嫌疑人，而不是貪腐案嫌疑人，這是一場“罕見的判決”。報道稱，共有約2700人被傳喚出庭作證，來自10個地區(qū)的檢察官和200多名律師參與其中。

與案件相關的證據(jù)加起來共有104箱，總重6噸。據(jù)悉，與張美蘭一同受審的還有另外85名被告，所有被告均被判有罪，其中有4人被判終身監(jiān)禁，其余人被判處不同刑期，時間從3年至20年不等。其中，張美蘭的丈夫朱立基（音）被判入獄9年、張美蘭的侄女張惠云（音）被判入獄17年。

越南最高人民檢察院遞交的公訴書稱，張美蘭利用行賄等違法手段，獲取西貢商業(yè)銀行85%至91.5%的股份，給該行造成了約498萬億越南盾（約合199億美元）的損失。驚天大案，第五大銀行被女富豪“拖下水”，越南央行緊急救助1700億元。

檢方稱，自2019年2月起的三年內(nèi)，張美蘭命令其司機從銀行提取了共108萬億越南盾，并直接存放在其豪宅的地下室內(nèi)。有報道稱，如此巨量的現(xiàn)金數(shù)，即便全部都是越南最大面額的紙幣，總重量也高達兩噸。

新加坡智庫“尤索夫伊薩東南亞研究所”越南研究計劃主任李洪和（音）稱，張美蘭和她的萬盛發(fā)集團將西貢商業(yè)銀行當作自家“錢袋子”這件事并不是秘密，“她一直在通過西貢商業(yè)銀行拿錢，然后再在黃金地段大規(guī)模收購房產(chǎn)?！?/p>

據(jù)介紹，張美蘭出生于1956年，年少時就隨母親一起在胡志明市的老市場售賣化妝品。1992年，她遇到了她的丈夫、投資人朱立基，兩人后來生下了兩個女兒：出生于1994年的朱悅懷（音）和出生于1995年的朱悅潘（音）。

1992年，張美蘭及其家人創(chuàng)辦了萬盛發(fā)公司。當時的越南，正處于經(jīng)濟轉(zhuǎn)型時期，而萬盛發(fā)公司也在數(shù)年時間內(nèi)成長為越南最強的房地產(chǎn)公司之一，并參與了胡志明市中心的多個地標建筑的建設，如39層高的西貢時代廣場、五星級溫莎廣場酒店等。

據(jù)報道，截至張美蘭被捕時，萬盛發(fā)集團已經(jīng)成為了一個擁有超過1000多家公司的商業(yè)帝國，法定代表人就有數(shù)百人。旗下的1000多家企業(yè)又可分為四類：以西貢商業(yè)銀行為代表的金融機構(gòu)、在越南從事商業(yè)活動（主要是房地產(chǎn)、餐廳和酒店業(yè)務）的公司、主要任務是幫集團從銀行借款等業(yè)務的“幽靈”公司，以及負責管理張美蘭家族在海外資金和資產(chǎn)的公司。

在萬盛發(fā)集團，共有4名股東。其中，張美蘭持股60%、朱悅懷持股10%、朱悅潘持股10%，以張惠云為代表的Emerald公司持股20%。

值得注意的是，朱悅懷在餐飲業(yè)也頗有建樹，曾在2016年被《財富》網(wǎng)站推薦為“最具實力的女性之一”，也被媒體稱為“餐飲界新秀”。驚天大案，第五大銀行被女富豪“拖下水”，越南央行緊急救助1700億元。