友邦保險遭2300萬港元重罰，保險業(yè)強監(jiān)管或成常態(tài)？

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2024-08-14 15:53:52 網(wǎng)易

近日，香港保險業(yè)監(jiān)管局發(fā)布消息，針對友邦保險（國際）有限公司通過香港分行的業(yè)務操作，依據(jù)《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》展開實地檢查后，采取了相應措施。友邦保險被要求提交由獨立外部顧問編寫的報告，以證明其遵循反洗錢法規(guī)的整改成效，并繳納2300萬港元罰款。

檢查覆蓋了2016年3月至2022年10月間的新業(yè)務和有效業(yè)務流程及管理控制。期間發(fā)現(xiàn)，友邦保險香港分行的反洗錢系統(tǒng)及算法存在技術(shù)缺陷，未能完全識別出所有應歸類為“政治敏感人物”的客戶或其受益所有人。盡管未有不當人士成功投保，但此缺陷拖延了客戶資金/財富來源的核實及必要的高層審批流程。部分被評估為高風險的客戶未得到及時的嚴格審查，同時可疑交易監(jiān)控流程也有待優(yōu)化。檢查揭示了友邦保險香港分行在反洗錢合規(guī)及管理監(jiān)督方面的改進空間。

友邦保險在檢查期間及之后展現(xiàn)了合作態(tài)度，不僅糾正了發(fā)現(xiàn)的所有問題，還增強了公司治理、控制和監(jiān)督機制。措施涵蓋了對反洗錢系統(tǒng)的進一步投資與升級，利用監(jiān)管檢查結(jié)果促進各業(yè)務部門反洗錢合規(guī)控制的強化。

香港保監(jiān)局強調(diào)，友邦保險的積極響應彰顯了監(jiān)管檢查制度的重要性，既監(jiān)督了保險企業(yè)的管理、流程與系統(tǒng)，又促進了監(jiān)管者與被監(jiān)管者間的直接溝通及持續(xù)改進。友邦保險的合作態(tài)度、快速接受調(diào)查結(jié)果及其致力于問題糾正和改進措施獲得認可，其中包括對系統(tǒng)的大規(guī)模投資，以及集團自愿聘請獨立專家驗證全球業(yè)務的反洗錢控制與流程的有效性。

香港保監(jiān)局重申，所有獲準經(jīng)營長期保險業(yè)務的公司和保險中介人均需建立有效的反洗錢及反恐融資控制程序。此次紀律行動表明，無論公司規(guī)模大小，都應對反洗錢負有責任。建立在信任與誠信基礎上的保險行業(yè)，必須具備有效機制打擊洗錢和恐怖融資，這對于維護香港國際金融中心地位至關重要。

(責任編輯：盧其龍 CN070)

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