27萬(wàn)人買廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選基金虧80多億
一位投資者在2021年8月選擇了一款新面市的基金——行業(yè)嚴(yán)選三年持有期混合基金。該基金命名寓意深刻,旨在精選各行業(yè)頂尖企業(yè)的股票進(jìn)行投資。彼時(shí),正值價(jià)值投資理念盛行,加之基金管理者是當(dāng)時(shí)的知名人物,吸引了不少投資者加入。
這款基金設(shè)定了三年的最低持有期限,意味著投資者至少需等待三年方可贖回資金。此舉在當(dāng)時(shí)看來(lái),有利于基金穩(wěn)定收益。然而,隨著三年期限將至,該基金的表現(xiàn)卻不盡人意,無(wú)論從周、年乃至整個(gè)三年周期來(lái)看,均未實(shí)現(xiàn)正收益。
截至目前,該基金的投資回報(bào)率為負(fù)57.49%,使得這位投資者當(dāng)初投入的13萬(wàn)元,如今僅剩余5萬(wàn)余元。作為對(duì)比,若將同等金額存入銀行,按照當(dāng)時(shí)部分中小銀行三年定期存款利率4.5%計(jì)算,本可獲得約13.5%的利息收益。三年的封閉期實(shí)質(zhì)上限制了投資者提前贖回的權(quán)利,確保了基金公司能夠收取這期間的管理費(fèi)用。
據(jù)公開(kāi)信息,廣發(fā)行業(yè)嚴(yán)選三年持有基金的確立日期為2021年8月26日,首發(fā)募集規(guī)模達(dá)到了148.7億元?;饤l款明確指出,持有人在持有基金的首三年內(nèi)不可提出贖回請(qǐng)求。
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2024-06-13 17:10:36有種劇叫張若昀嚴(yán)選