高價收購公司背后的電詐騙局

丁家豪原本打算注銷名下的一家閑置公司，但無意中刷到的短視頻打動了他。視頻稱，轉(zhuǎn)讓公司能拿到一筆轉(zhuǎn)讓費。于是，丁家豪決定變注銷為轉(zhuǎn)讓。他與一名自稱財務(wù)公司業(yè)務(wù)員的林某建立了聯(lián)系，在對接過程中，盡管丁家豪有過防備之心，但還是在完成公司轉(zhuǎn)讓前被對方套取了對公賬戶網(wǎng)銀U盾密碼。對方利用他的公司公戶流入流出資金400多萬元，隨后，丁家豪因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪被警方帶走調(diào)查。

這種以“高價收購公司”為幌子的騙局正在全國多地興起。不法分子假借收購公司之名，實則盯上對公賬戶轉(zhuǎn)款數(shù)額高、轉(zhuǎn)賬限制少的特點，騙取公戶信息、交易介質(zhì)及其密碼，用于轉(zhuǎn)移詐騙得來的資金，也就是“洗錢”。而在詐騙過程中，原公司的公戶信息往往未完成變更，原公戶聯(lián)絡(luò)人也會被警方列為犯罪嫌疑人。

丁家豪名下有兩家網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，其中一家于2013年成立，主要業(yè)務(wù)是軟件開發(fā)，但閑置多年。他在短視頻平臺上看到轉(zhuǎn)讓公司的好處后，留下了聯(lián)系方式。很快好幾家財務(wù)公司聯(lián)系上他，報出的轉(zhuǎn)讓價格從五千到四萬多元不等。2023年4月，丁家豪選定了其中一家報價3.2萬元的財務(wù)公司進行轉(zhuǎn)讓服務(wù)。

一位自稱姓林的業(yè)務(wù)員對接丁家豪，要求丁提供了其名下公司近三個月的稅務(wù)申報記錄，并詢問對公賬戶是否有欠款、是否有異常限制、每日交易限額和筆數(shù)等。之后，林某發(fā)來一份股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議并稱，“簽名蓋公章按手印，誠意金2000，收到東西審核沒問題付19200，尾款10800?！倍〖液腊凑樟帜程峁┑牡刂吠钲诩娜チ藸I業(yè)執(zhí)照、身份證正反面復(fù)印件、公戶網(wǎng)銀U盾、合同等材料，并收到林某發(fā)來的誠意金。

2023年4月25日，林某在簽收材料后，向丁家豪索要U盾密碼，表示有客戶上門要求測試公戶是否正常。出于防備，丁家豪提出只能轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入一筆千元以下的金額，否則封停公戶，林某應(yīng)允。告知林某U盾密碼之后，丁家豪發(fā)現(xiàn)公戶上出現(xiàn)了多次轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出小額資金的交易記錄，隨后公戶的手機銀行被關(guān)閉，交易記錄也被屏蔽。林某解釋手機銀行關(guān)閉是財務(wù)人員在查閱賬戶時不小心點到造成的。丁家豪催促辦理過戶，林某表示會盡快聯(lián)系客戶。

林某失聯(lián)次日一早，丁家豪去銀行查詢得知，公司公戶流水高達436萬余元，賬戶被凍結(jié)。他在律師朋友的建議下，立即到銀行附近的派出所再次報警，并拿到報警回執(zhí)。

程益和他的朋友章鳴也遭遇了類似的騙局。兩人曾合伙在寧波注冊了一家門店形式的小型樂器類藝術(shù)特長培訓(xùn)公司，因經(jīng)營狀況不好，2023年1月，程益在網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布轉(zhuǎn)讓消息。一位自稱要創(chuàng)業(yè)的大學(xué)畢業(yè)生周某致電稱，需要能配合轉(zhuǎn)股的公司入駐某商超，雙方談妥了萬元出頭的“情懷轉(zhuǎn)讓價”。隨后，財務(wù)公司的工作人員添加了程益微信，雙方簽了股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，并線上提交了工商信息變更申請。程益和章鳴把公司的公章、營業(yè)執(zhí)照、貼有密碼的公戶網(wǎng)銀U盾、結(jié)算卡、財務(wù)報表等資料都交給了上述財務(wù)公司。

2023年1月10日，周某通過支付寶將轉(zhuǎn)讓金額全部支付給程益。1月11日，程益看到公司名稱已經(jīng)變更，提醒周某更改公戶基本戶信息，周某稱后續(xù)會辦理。然而，1月14日，程益從銀行客戶經(jīng)理處得知，賬戶里一下子有了100多萬流水，他再次要求周某抓緊時間變更公戶基本戶信息，對方回復(fù)“公司跟你們沒關(guān)系了，我們會處理”。次日，周某不再回復(fù)微信消息，程益撥去電話，周某表示正在變更，此后再無法聯(lián)系。

2023年2月，程益和章鳴接到了寧波某縣城的警方電話，二人去往派出所后被告知，河北某縣一位受害者報警稱自己被詐騙，經(jīng)當(dāng)?shù)鼐搅競刹?，他們公司賬戶有20萬流水系該案的部分詐騙資金。作為公司法定代表人的章鳴在派出所簽了五年內(nèi)不能辦銀行卡之類的承諾書后，他們才回了家。大約一周后，寧波另一個縣公安局的刑偵大隊打來電話，警察表示，章鳴涉嫌幫信罪，已被列為“網(wǎng)逃”人員。

這類案件常涉及的罪名多為幫信罪。以前卷入其中的多為涉嫌“兩卡犯罪”的大學(xué)生，如今，由于部分公司負責(zé)人對此的防范意識淡薄，加上想獲利的心態(tài)，他們也成為不法分子的目標(biāo)。律師魏巍認(rèn)為，短視頻平臺的興起為這類騙局提供了更多發(fā)布途徑，一些真人出鏡的專業(yè)講解視頻會傳達“注銷公司挺麻煩，不如轉(zhuǎn)讓賺筆錢”的思想，讓人難辨真假。因此，轉(zhuǎn)讓方發(fā)現(xiàn)異常要立即報警，爭取拿到具有保護性質(zhì)的報警回執(zhí)，同時還要聯(lián)系銀行進行處理，并取證留存。

業(yè)內(nèi)人士溫迪介紹，在真實有效的公司轉(zhuǎn)讓中，除了轉(zhuǎn)讓協(xié)議，新舊兩位法定代表人還需簽訂對雙方都有保護作用的債權(quán)債務(wù)協(xié)議。財務(wù)公司會根據(jù)市場情況對即將轉(zhuǎn)讓的公司進行報價，價格談攏確定客戶后財務(wù)公司將支付定金。隨后進入工商變更流程，轉(zhuǎn)讓方把公章、營業(yè)執(zhí)照等材料交給財務(wù)公司。轉(zhuǎn)讓方只需保證相關(guān)材料給到受讓方即可，不要告知對公賬戶的任何相關(guān)密碼，新法定代表人可以憑證明資料修改公戶信息。