天弘余額寶7日年化收益率屢創(chuàng)新低 半數(shù)貨基收益跌破1.5%(2)
盡管貨幣基金收益率走低，其規(guī)模依舊呈現(xiàn)增長態(tài)勢。根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)，截至今年三季度末，貨幣基金總規(guī)模已升至約13.03萬億元，較2023年底增加了約1.76萬億元。萬家基金現(xiàn)金管理部副總監(jiān)郅元分析，在央行繼續(xù)實施適度寬松的貨幣政策背景下，貨幣基金收益率短期內(nèi)或?qū)⑦M(jìn)一步下行，但不會影響貨幣基金的支付和配置功能。中長期看，在實體經(jīng)濟(jì)需求企穩(wěn)后，經(jīng)濟(jì)增長帶來的資金需求增多有望推動貨幣市場收益率回升。
當(dāng)前國內(nèi)各大銀行活期存款利率普遍下調(diào)至0.2%以下，國有大行的1年、2年定期存款掛牌利率約為1.1%、1.2%左右。鑒于存款收益性價比降低，中信證券研報預(yù)計，資金配置有可能向其他短債轉(zhuǎn)移。考慮到貨基和現(xiàn)金管理類理財均以1年以內(nèi)債券、存單等為主要債券配置資產(chǎn)，假設(shè)后續(xù)同業(yè)存款利率調(diào)降落地，則預(yù)計短債和存單所承接的增量資金會更多，同時在短端比價效應(yīng)的影響下，此類品種的利率下行幅度會更大。
貨幣基金配置的資產(chǎn)主要是具有類現(xiàn)金特征的資產(chǎn)，如同業(yè)存單、央行票據(jù)、短期債券等。如果貨幣市場基金發(fā)生大規(guī)模贖回，將對市場穩(wěn)定性產(chǎn)生影響。天風(fēng)證券孫彬彬團(tuán)隊提到，后續(xù)互聯(lián)網(wǎng)申贖渠道的便利性可能對貨基規(guī)模有較大影響。此外，也要考慮防范資金空轉(zhuǎn)套利的訴求下，商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債平衡壓力大，可能降低對貨基的配置力量。
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