4月25日，國家金融監(jiān)督管理總局修訂發(fā)布了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》，自2025年6月1日起施行。修訂后的《辦法》包括總則、任職資格條件、任職資格核準(zhǔn)與報告、金融機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的持續(xù)監(jiān)管、法律責(zé)任、附則等七章共四十五條。

修訂內(nèi)容包括秉持過罰相當(dāng)原則，調(diào)整監(jiān)管處罰對高管人員任職的影響，進(jìn)一步區(qū)分處罰類型明確影響期限；壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，要求金融機(jī)構(gòu)健全高管人員選拔任用程序和標(biāo)準(zhǔn)，明確金融機(jī)構(gòu)及擬任高管人員應(yīng)當(dāng)對任職資格申請材料和報告材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)；對適用報告制的任職資格管理事項予以規(guī)范，統(tǒng)一明確報告事項時限要求；與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管制度加強(qiáng)銜接，完善部分任職資格基本條件表述等。

國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，自2013年原《辦法》發(fā)布以來，在強(qiáng)化資質(zhì)條件要求、嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)口、加強(qiáng)任職資格持續(xù)監(jiān)管等方面發(fā)揮了積極作用，但隨著近年來銀行業(yè)的改革發(fā)展，出現(xiàn)了一些需要重點(diǎn)關(guān)注的問題。為進(jìn)一步完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格條件要求和管理規(guī)定，壓實(shí)金融機(jī)構(gòu)選人用人主體責(zé)任，推動高管人員恪守誠信、履職盡責(zé)、廉潔從業(yè)，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營和高質(zhì)量發(fā)展，《辦法》結(jié)合近年來銀行業(yè)運(yùn)行和監(jiān)管工作實(shí)際進(jìn)行了修訂。

修訂后的《辦法》根據(jù)過罰相當(dāng)?shù)脑瓌t，進(jìn)一步區(qū)分行政處罰種類設(shè)置影響期限，對相關(guān)人員流動、提拔作出更為嚴(yán)格的限制。對警告、通報批評及罰款類行政處罰設(shè)置一年影響期，規(guī)定擬任人受到此類行政處罰未滿一年的，不予核準(zhǔn)其任職資格申請；現(xiàn)任高管人員受到此類處罰的，金融機(jī)構(gòu)一年內(nèi)不得任命該人員擔(dān)任更高級職務(wù)。對禁業(yè)類行政處罰額外設(shè)置五年影響期，規(guī)定被監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取市場禁入措施、期滿未逾五年的，視為不符合任職資格基本條件。對取消任職資格類行政處罰，按照處罰明確的期限執(zhí)行，規(guī)定被取消一定期限任職資格未屆滿的或被取消終身任職資格的，視為不符合任職資格基本條件。

對于《辦法》與其他任職資格監(jiān)管規(guī)定的銜接問題，國家金融監(jiān)督管理總局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，《辦法》主要規(guī)定了銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員任職資格基本條件，不同類型金融機(jī)構(gòu)需經(jīng)核準(zhǔn)任職資格的高管人員具體范圍及條件由中資商業(yè)銀行、農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)、外資銀行、信托公司、非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項實(shí)施辦法另行規(guī)定，二者互為補(bǔ)充，共同構(gòu)成高管人員準(zhǔn)入規(guī)則體系?！掇k法》修訂后，相關(guān)規(guī)定與行政許可事項實(shí)施辦法不一致的，以本《辦法》為準(zhǔn)。