“老年人去體檢中心可以免費聽講座”“聽課就能領(lǐng)雞蛋”“入股健康投資項目年化利率可達9%”，這些熟悉的話術(shù)，是不是騙局的“經(jīng)典開場白”？

沒錯，這就是貨真價實的騙局。但就是這樣“一眼假”的非法集資項目，最終造成800多人受騙，涉案資金高達2億多元。

這場以“投資體檢中心項目”為名目的騙局是如何產(chǎn)生的？為何有這么多人上當受騙？湖南株洲警方近日披露的一起案例，揭開了這類“專挑老年人下手”非法集資案件的真面目。

事情要從李先生的一次體檢說起。

老人投資體檢中心項目

被騙20余萬元

家住湖南株洲的退休人員李先生因為身體不適準備去醫(yī)院檢查，和鄰居老張聊起來之后，對方給他推薦了一家自己最近去過的體檢中心。

被害人李先生：他說是新開業(yè)的體檢中心，第一次去可以免費做全面體檢。進去之后，布置、設(shè)施看起來很專業(yè)，像醫(yī)院一樣。工作人員著裝統(tǒng)一，醫(yī)生、護士看起來也很專業(yè)。

順利完成免費體檢后，李先生感覺不錯，便與體檢中心的業(yè)務(wù)員小王建立了聯(lián)系?；丶液?，小王隔三岔五地給他打電話，請他去體檢中心參與一些免費講座。

被害人李先生：他們時常舉辦一些專家、教授、主任醫(yī)師的免費健康講座，每次去都要簽到，能領(lǐng)到一些小禮品，如紙巾、雞蛋等。有一次，小王介紹說他們準備擴大規(guī)模，可以投資入股，可以分紅、有利息，大概9%年息。

面對高額回報的誘惑，李先生沒有馬上答應(yīng)，業(yè)務(wù)員也沒有勉強，后來李先生因為一些小病痛住院時，他還專程去探望。

被對方熱情打動的李先生，在得知鄰居老張也投資了之后，終于決定投資，他瞞著家人去銀行取了款，一年多的時間內(nèi)，陸續(xù)投資了20余萬元。

被害人李先生：最開始的幾個月，利息都是一個月打一次，按時打到我銀行卡上面，五六個月之后，他就不打錢了。我問業(yè)務(wù)員小王什么情況，他解釋說他們正在擴大規(guī)模，下個月一起打過來。但是到了下個月還是沒有。

李先生又問了鄰居老張，老張也說已經(jīng)兩個多月沒收到此前承諾的利息了。等他們決定去體檢中心問問情況的時候才發(fā)現(xiàn)，體檢中心大門緊閉，早已人去樓空了。

拆東墻補西墻

高回報投資實為非法集資

意識到投資被騙的李先生趕緊前往公安機關(guān)報案，民警初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這起案件的受害者眾多，而且大多是老年人。在這家體檢中心背后，嫌疑人究竟是如何編織了一場高回報投資騙局的？

接到報案，株洲警方第一時間前往報案人所說的體檢中心進行實地調(diào)查。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊副大隊長羅洋：我們發(fā)現(xiàn)那是一個比較高檔的門面，公司里面有專門的前臺接待人員，也有專門的客戶經(jīng)理，里面有專門的講座課堂，進門處有不少關(guān)于公司項目的宣傳欄目。

警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這家體檢中心最初的老板是一名叫顏某的嫌疑人，且體檢中心的經(jīng)營狀況并不好。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊副大隊長羅洋：他們會吸引老百姓去參觀體檢中心，免費給他們做體檢，做一些所謂理療、康養(yǎng)等體檢項目，讓老百姓相信他們是有實體的，實際上他們體檢中心的經(jīng)營情況是入不敷出的。

那么，顏某是如何想到以投資體檢項目為名義，吸收投資人資金的呢？警方發(fā)現(xiàn)，這家體檢中心還有一個大股東劉某，他名下還有一個所謂的健康產(chǎn)業(yè)公司，兩人合謀之下，先是通過免費體檢等作為誘餌，長期對潛在投資人噓寒問暖進行關(guān)懷，逐步取得信任之后，再以擴大體檢項目經(jīng)營規(guī)模為幌子，通過夸大宣傳公司投資前景等方式，編造話術(shù)，誤導投資人。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊民警劉振鑫：他們會推出專門的話術(shù)，如保本保息、保證年化收益率是多少，前期也確實能達到這個收益率。第一批投資人獲得收益之后，就會向身邊的親朋好友去推薦這個項目。

實際上，這些投資人最初所獲得的收益，都是嫌疑人通過拆東墻補西墻的方式，用后來投資者的本金來發(fā)放前面投資者的利息。

以多種方式非法集資

6名涉案人員獲刑

嫌疑人對投資者宣稱，這些所謂投資項目的回報率遠遠高過銀行正常存款利率，而實際上，這些項目有的是虛構(gòu)的，有的則一直處于虧損當中，不可能取得嫌疑人承諾的高回報。隨著調(diào)查深入，警方逐漸摸清了嫌疑人的作案模式。原來，以劉某為首的嫌疑人團伙在運作體檢中心項目之前，就已經(jīng)以多種方式在進行非法集資。

辦案民警發(fā)現(xiàn)，最初，劉某等人是在株洲注冊成立了一家擔保有限責任公司，聘請他人以客戶經(jīng)理的名義對外吸收資金。后來，劉某又在長沙注冊成立一家私募基金管理有限公司，將原來擔保公司的業(yè)務(wù)停辦，以私募基金管理的名義對外吸收資金。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊副大隊長羅洋：這個私募基金沒有取得融資和攬儲資質(zhì)，沒有向金融管理部門報備，經(jīng)營范圍內(nèi)只有一個所謂的資金受托管理，但是它不具備向社會面不特定人群吸收公眾存款的資質(zhì)。

不久之后，因為資金鏈面臨斷裂，劉某又與顏某合謀，接著注冊成立了某健康產(chǎn)業(yè)公司，以擴大體檢項目經(jīng)營規(guī)模的名義繼續(xù)非法吸收資金。

株洲市公安局荷塘分局經(jīng)偵大隊副大隊長羅洋：最開始它的規(guī)模沒有這么大，受害人是陸陸續(xù)續(xù)被吸引過來的。截至我們抓獲嫌疑人之時，參與投資的老百姓共計800多人，涉案資金達到2個多億。

從擔保融資、基金投資到健康體檢投資，從異地注冊、更換公司名稱到調(diào)整運營項目，都是嫌疑人為了非法集資精心設(shè)計的套路。2019年以來，在株洲市公安局經(jīng)偵支隊的統(tǒng)一指揮調(diào)度下，包括劉某在內(nèi)的6名犯罪嫌疑人陸續(xù)被抓捕到案。2021年11月，株洲市荷塘區(qū)人民法院依法以非法吸收公眾存款罪判處被告人劉某有期徒刑八年六個月，其他被告人也分別被判處三至六年有期徒刑并處罰金。目前，主犯劉某等人仍在服刑中。

哪些非法集資項目

專挑老年人下手？

打著健康產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老項目的幌子讓老年人進行投資，是針對老年人的常見非法集資行為，這樣的非法集資犯罪有什么特點？還有哪些針對中老年人的非法集資需要警惕？來看公安機關(guān)的解讀。

民警介紹，以養(yǎng)老為名的非法集資往往要先培養(yǎng)與老年人之間的信任感，周期較長，老年人難以察覺。

株洲市公安局經(jīng)偵支隊二大隊副大隊長丁華成：比如說先噓寒問暖，送禮物，逢年過節(jié)上門做做家務(wù)，拜干爹干娘，就是通過這種照顧老人的方式，逐漸取得信任，然后宣傳產(chǎn)品，讓老年人受騙。

除了以養(yǎng)老投資的名目，打著投資文旅產(chǎn)業(yè)旗號和以鄉(xiāng)村振興為名的虛假農(nóng)業(yè)項目非法集資等，也是老年人容易上當?shù)念愋汀?/p>

株洲市公安局經(jīng)偵支隊二大隊副大隊長丁華成：部分老人家退休了，手上有一點退休金，子女又不在身邊，所以就出門游玩去體驗養(yǎng)老生活。嫌疑人就開始推廣這些旅行社的辦卡、會員等項目，最后再哄騙老人家說建一個旅游基地或者養(yǎng)殖基地、農(nóng)產(chǎn)品基地，響應(yīng)國家的鄉(xiāng)村振興政策，是大有前景的項目。通過這種方式，哄騙大家來投資。

警方提醒，針對老年人的非法集資萬變不離其宗，凡是承諾高回報、返本付息的投資項目，都要提高警惕。