6月10日，最高檢發(fā)布了一批打擊非法集資犯罪的典型案例。其中一起案件引起了廣泛關注。被告人劉某香與其女兒李某以“黃金延期交付”為幌子，在7年內誘騙了1600余名集資參與者，造成實際損失超過2億元。

劉某香是山東青島金某金行貴金屬有限公司的法定代表人，其女兒李某擔任該公司總經(jīng)理。從2015年10月至2022年11月，兩人在未取得金融許可的情況下，通過隨機撥打電話、發(fā)放宣傳單、舉辦推薦會等方式公開宣傳所謂的“黃金延期交付”項目。他們承諾支付月息0.5%至1%，誘導公眾選擇不實際提取黃金而僅獲取高額利息的方式，非法吸收巨額資金。

經(jīng)審計，金某公司共向1600余人非法集資4億余元，其中90%的資金用于返本付息，其余部分用于購買證券保險、房屋車輛等，最終導致集資參與者損失2億余元。案發(fā)后，劉某香為了掩蓋罪行，將備份的財務數(shù)據(jù)全部銷毀。

此外，2022年11月，劉某香和李某在被監(jiān)視居住期間仍繼續(xù)掩飾、隱瞞集資詐騙所得及收益。他們將500萬元集資款轉至深圳市某公司，其中100萬元用于購買黃金原料交付他人，另外400萬元則通過分散轉入多個賬戶進行隱匿。

這起案件線索最初源于檢察機關的敏銳發(fā)現(xiàn)。2021年5月，山東省青島市市南區(qū)檢察院在辦理一起詐騙案時，發(fā)現(xiàn)該案被告人高某旋是金某公司的業(yè)務總監(jiān)，他模仿金某公司的業(yè)務模式，與20余名客戶簽訂《實物黃金買賣延期交收合同》，騙取了600萬余元歸個人使用。據(jù)此，檢察院認為金某公司涉嫌非法集資犯罪。當時因眾多集資參與者未報案，金融監(jiān)管部門也未移送涉嫌犯罪案件，該線索尚未進入刑事程序。

市南區(qū)檢察院迅速行動，引導公安機關在偵查高某旋詐騙案過程中調取金某公司客戶投資合同等書證，涉及金額215萬元；訊問高某旋證實金某公司通過媒體廣告、發(fā)放宣傳單等方式對外宣傳，以承諾定期返還本金和年化收益的方式非法吸收公眾存款；依法查詢劉某香個人賬戶信息，明確其大部分轉款數(shù)額出現(xiàn)有規(guī)律重復，具有明顯的返本付息特點。

綜合調查核實情況，檢察機關認為金融監(jiān)管部門應當將金某公司涉嫌非法集資犯罪案件移送公安機關立案偵查。同年12月9日，案件被移送并立案偵查，公安機關隨即凍結涉案財產(chǎn)3000余萬元及房產(chǎn)3套。

案發(fā)后，劉某香銷毀了公司大量財務數(shù)據(jù)，增加了確定受害人數(shù)和金額的難度。面對這一困境，市南區(qū)檢察院提前介入，與公安機關會商，建議綜合涉案賬戶情況以及賬戶轉款數(shù)額、時間等規(guī)律性重復特征等情況認定集資參與人，并分析公司涉案賬戶轉款情況，對集資參與者提供材料不全但具有明顯返本付息規(guī)律特點的轉款計入犯罪數(shù)額。經(jīng)過上述工作，證實的返本付息規(guī)模從最初集資參與者報案的2億余元提高至17億余元，進一步印證了集資款主要用于返本付息而非生產(chǎn)經(jīng)營活動。

2023年7月，案件移送審查起訴。因該案可能判處無期徒刑，市南區(qū)檢察院隨后移送青島市檢察院。2024年9月20日，經(jīng)檢察機關提起公訴，山東省青島市中級法院以集資詐騙罪、洗錢罪數(shù)罪并罰，判處劉某香無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處李某有期徒刑十六年，并處罰金330萬元。一審判決作出后，二被告人提出上訴。2025年3月3日，山東省高級法院裁定駁回上訴，維持原判。