接到"檢察官""警察"來電
聲稱你涉嫌"洗錢""騙保"
要求把錢轉(zhuǎn)入"安全賬戶"
或者全部用于購買黃金
這是冒充公檢法類詐騙的
慣用手法和套路
近日,十堰、咸寧市民
因深陷此類騙局險(xiǎn)些受騙
幸虧警方及時(shí)攔截保住了積蓄
請(qǐng)大家一定引以為戒
接警6分鐘攔截18萬
7月16日15時(shí)40分,十堰丹江口市公安局反詐中心預(yù)警系統(tǒng)發(fā)出緊急警報(bào):居民黃某某正遭遇冒充公檢法詐騙,資金安全面臨重大風(fēng)險(xiǎn)。均州派出所民警迅速響應(yīng),一場與詐騙分子的時(shí)間爭奪戰(zhàn)驟然展開。
接警后,民警多次撥打黃某某電話均無法接通。經(jīng)研判,受害人被誘騙至賓館隔離,手機(jī)疑似遭詐騙分子遠(yuǎn)程控制,情況萬分緊急。"必須在轉(zhuǎn)賬前找到人!"民警在疾馳的警車中向上級(jí)實(shí)時(shí)匯報(bào)情況。
15時(shí)44分,民警抵達(dá)目標(biāo)賓館,在前臺(tái)協(xié)助下迅速找到房間。破門而入時(shí),發(fā)現(xiàn)黃某某正在輸入轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證碼,其賬戶內(nèi)的18萬元即將匯入騙子指定賬戶。
"我們是警察!這是騙局!"民警厲聲喝止,迅速上前護(hù)住手機(jī)阻斷操作,同時(shí)出示證件,當(dāng)場拆解詐騙套路。經(jīng)民警勸導(dǎo),黃某某幡然醒悟,停止了轉(zhuǎn)賬操作,此時(shí)距接警僅6分鐘。
為確保資金絕對(duì)安全,民警陪同黃某某前往銀行辦理相關(guān)手續(xù)。
經(jīng)核查,詐騙分子冒充"某地檢察院辦案人員",以黃某某"涉嫌洗錢"為名實(shí)施恐嚇,并通過視頻展示偽造的"逮捕令"對(duì)其深度洗腦,企圖誘導(dǎo)其將資金轉(zhuǎn)入所謂"安全賬戶"。
18萬元被成功攔截,是丹江口公安"預(yù)警精準(zhǔn)、反應(yīng)迅速、處置高效"的反詐實(shí)戰(zhàn)機(jī)制成效的生動(dòng)體現(xiàn)。
警村聯(lián)動(dòng)緊急攔截46萬
"他們說我的社保卡涉嫌騙保,要坐牢!我嚇得腿都軟了……"7月22日下午,咸安區(qū)汀泗橋鎮(zhèn)程益橋村村民余女士接到自稱"社保局"來電。詐騙分子準(zhǔn)確報(bào)出余女士的個(gè)人信息,稱其社??ㄔ谏虾I嫦域_保,兩小時(shí)內(nèi)將被永久凍結(jié)并影響其征信,還威脅說會(huì)追究刑事責(zé)任。
電話隨后轉(zhuǎn)接至"上海市公安局",視頻中身著"警服"的人員要求余女士關(guān)閉家中監(jiān)控并嚴(yán)格保密,同時(shí)誘導(dǎo)她將銀行46萬元定期存款轉(zhuǎn)為活期,甚至指令其購買黃金。
余女士深信不疑,在辦理過程中向女兒提及此事。女兒察覺異常立即報(bào)警。汀泗橋派出所接警后立即啟動(dòng)"警村反詐應(yīng)急通道":一組警力聯(lián)合村支書直奔余女士住所;另一組民警緊急前往汀泗橋鎮(zhèn)農(nóng)商行布控?cái)r截。
民警與村支書抵達(dá)現(xiàn)場時(shí),余女士正按騙子指示準(zhǔn)備手機(jī)轉(zhuǎn)賬。"余姨!那是騙子!社保局根本不會(huì)讓你轉(zhuǎn)錢!"村支書當(dāng)即上前阻止操作并接過手機(jī)。民警同步出示證件明確告知:"我們是真警察!社保部門不會(huì)電話索要錢財(cái),有問題會(huì)書面通知!"見到熟悉的村支書和真民警,余女士幡然醒悟。
"這46萬要是沒了,我真不知道以后該怎么辦。"余女士事后驚出一身冷汗。
7月26日,她和家人專程向派出所贈(zèng)送寫有"攔截詐騙挽損失情系百姓顯擔(dān)當(dāng)"的錦旗致謝。
套路解析
冒充公檢法詐騙,因其單案損失金額巨大、受害者心理創(chuàng)傷深、詐騙成功率高而成為電詐領(lǐng)域的"毒瘤"。上述案例中,騙子主要針對(duì)兩位居民防范意識(shí)較差、不了解公檢法辦案流程以此實(shí)施詐騙。其實(shí),只要了解騙子的慣用手法,大家即可輕松識(shí)破此類騙局。
第一步引誘目標(biāo)
通過非法渠道獲取受害人的個(gè)人身份信息,冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員,通過電話、微信、QQ等與受害人取得聯(lián)系,要求受害人配合工作。
第二步威脅恐嚇
以受害人涉嫌洗錢、非法出入境、快遞藏毒、護(hù)照有問題等違法犯罪為由進(jìn)行威逼、恐嚇,要求配合調(diào)查并嚴(yán)格保密,同時(shí)向受害人展示虛假通緝令、財(cái)產(chǎn)凍結(jié)書等法律文書以增加可信度。
第三步實(shí)施詐騙
以幫助受害人洗脫罪名為由,誘導(dǎo)受害人到賓館等獨(dú)立封閉空間,阻斷與外界聯(lián)系,進(jìn)而要求受害人配合調(diào)查或接受監(jiān)管將名下所有資金轉(zhuǎn)至"安全賬戶",或下載指定App、引誘受害人從正規(guī)貸款平臺(tái)借款轉(zhuǎn)出,達(dá)到詐騙金額最大化的目的。
如今,在升級(jí)版的騙局中,騙子還會(huì)引導(dǎo)當(dāng)事人將所有積蓄匯聚到本人的一個(gè)銀行賬戶中,讓其購買保值性好的金條,再讓冒充公證員的"下線"上門領(lǐng)取。這樣的詐騙手段不僅更具迷惑性,不法分子還可以利用黃金交易來隱藏、轉(zhuǎn)移他們?cè)p騙所得的非法資金。
公檢法單位不會(huì)通過電話或網(wǎng)絡(luò)辦案,更不會(huì)要求當(dāng)事人轉(zhuǎn)賬匯款或購買貴重物品。如接到自稱公檢法人員電話,應(yīng)及時(shí)與當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門核實(shí)。
黃金價(jià)值穩(wěn)定、流動(dòng)性好、可以匿名購買。利用黃金交易來隱藏、轉(zhuǎn)移詐騙所得的非法資金,已成為電詐分子"洗錢"的常用方式。市民如果遇到有人要求自己"把所有錢拿來買黃金"時(shí),一定要提高警惕,注意多加防范。
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