追贓挽損也應兼顧善意收款人合法權益 保護合法交易者權益!東西賣出去了,付款收到了,但銀行卡卻被凍結了。近期,兩位農(nóng)戶和商戶的遭遇引起了關注。新鄉(xiāng)一農(nóng)民賣出100噸小麥,收到28萬元貨款,兩天后銀行卡被凍結,因為其中一筆資金涉嫌電信詐騙。同樣,河南洛陽一家煙店老板賣了110條名煙,收到5.5萬元貨款后,銀行卡也因貨款涉詐遭凍結。目前,這兩起事件的當事人既未追回財物,也無法解凍資金。
從嚴打擊涉詐犯罪一直是司法機關的重要任務,追贓挽損、彌補被害人損失也是打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的關鍵環(huán)節(jié)。然而,辦案機關不能機械辦案,只注重追贓挽損而忽視善意收款人的合法權益。
一些商戶、農(nóng)戶在日常交易中會收到涉詐資金,這主要是電詐團伙利用他們的“干凈賬戶”來變現(xiàn)洗白。如果收款人對錢款可能涉詐的明知程度較高,或者有其他情節(jié),則可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪。但在交易過程中沒有明顯過錯且善意收取款項的情況下,不應追究其法律責任,還應保護其合法權益。根據(jù)最高法、最高檢、公安部發(fā)布的相關意見,他人善意取得詐騙財物的,不予追繳。
例如,一些從事黃金銷售的商戶在銷售金條或金首飾時,不法分子購買黃金后將涉詐資金轉(zhuǎn)入商戶銀行賬戶支付貨款。這些商戶的銀行賬戶被凍結后,通過提供銷貨單、交易聊天記錄等證據(jù),待辦案機關查證屬實并確認交易正常合法后,及時解凍了相關賬戶。
畢竟,無論是農(nóng)戶還是一般的商戶,在從事普通交易時無需核實對方身份,也難以核實對方的資金是否合法。強加給經(jīng)營者這些義務,無疑將增加交易成本和社會運轉(zhuǎn)成本,與公眾的社會生活經(jīng)驗和通常交易習慣不符。
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