近日，美國出現(xiàn)一種快速蔓延的新型騙局：騙子將“戀愛詐騙”與加密貨幣自動提款機(jī)相結(jié)合，通過網(wǎng)聊取得受害者信任后，誘導(dǎo)他們前往線下機(jī)器反復(fù)存入現(xiàn)金。隨著相關(guān)案件在多州激增、全美網(wǎng)絡(luò)詐騙損失持續(xù)攀升，當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門已開始收緊監(jiān)管。

▲加密貨幣自動提款機(jī)

新型“殺豬盤”來襲

全美網(wǎng)絡(luò)詐騙金額持續(xù)飆升

據(jù)悉，加密貨幣自動提款機(jī)外形與普通提款機(jī)相似，但會將用戶投入的現(xiàn)金轉(zhuǎn)換成加密貨幣。這類設(shè)備由多家運(yùn)營公司管理，常見于雜貨店、加油站和煙草店。現(xiàn)金經(jīng)機(jī)器處理后會轉(zhuǎn)入指定的加密貨幣賬戶，相當(dāng)于數(shù)字貨幣的“收款地址”，運(yùn)營方通常會向用戶收取一定手續(xù)費(fèi)。

執(zhí)法部門表示，這類機(jī)器已逐漸成為金融犯罪的集中點(diǎn)。美國聯(lián)邦調(diào)查局網(wǎng)絡(luò)犯罪投訴中心去年收到近1.1萬起與加密貨幣自動提款機(jī)相關(guān)的舉報(bào)，造成損失達(dá)2.467億美元（約合人民幣17.5億元）。而更令人擔(dān)憂的是，今年前7個月的相關(guān)損失已接近2.4億美元，幾乎追上去年全年水平。

根據(jù)美國財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)的數(shù)據(jù)，全美至少已有2.8萬個加密貨幣自動提款機(jī)點(diǎn)位，數(shù)量已是美國主要銀行自動提款機(jī)的兩倍。隨著設(shè)備鋪設(shè)量迅速增加，依賴情感誘導(dǎo)的“網(wǎng)戀＋轉(zhuǎn)賬”類騙局在多州同步增多，其中老年人尤為容易中招。警方指出，受害者往往在長期聊天中被操控情緒，隨后被誘導(dǎo)至加密貨幣自動提款機(jī)反復(fù)轉(zhuǎn)賬。

▲瑪麗·漢德蘭

去年，美國威斯康星州的一名71歲的房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人瑪麗·漢德蘭在交友軟件上認(rèn)識了一名男子。對方自稱叫“邁克”，并表示自己是得克薩斯州一家國防承包商的工程師。聊天兩個月后，邁克向漢德蘭表示“愛她”，隨后開始向她要錢，并要求她通過加密貨幣自動提款機(jī)匯款。

根據(jù)記錄，從去年10月起，漢德蘭在19筆交易中共向這些機(jī)器存入了9.83萬美元（約合人民幣69萬元）。隨后錢全部消失，而“邁克”也隨之消失——因?yàn)樗揪褪莻€虛構(gòu)人物。漢德蘭說：“我到現(xiàn)在都不明白自己怎么會落到這種地步，那種被一步步操控的感覺，就像被卷進(jìn)了某種漩渦。”

得克薩斯州一名72歲的退休護(hù)士康妮·莫里斯經(jīng)歷了更嚴(yán)重的損失。2022年，她在加入一名巴西演員兼歌手的線上粉絲群后，開始收到一名自稱是這位明星的男子的短信。聊了幾天后，這名男子便對莫里斯表明“愛意”，并要求她通過加密貨幣自動提款機(jī)匯款，聲稱需要償還個人債務(wù)，還提出要一起買房。

莫里斯與丈夫結(jié)婚已逾45年，但她還是答應(yīng)了對方。據(jù)她回憶，在大約6個月的時間里，她通過加密貨幣自動提款機(jī)存入了約30萬美元，并另外寄出4部手機(jī)和一張200美元的禮品卡。2023年5月，莫里斯告訴丈夫，她要離開他，準(zhǔn)備和這位明星在一起。她的兒子則表示，母親顯然遭遇了騙局。至此，這個家庭的大部分積蓄已經(jīng)被騙走。莫里斯與丈夫隨后也離了婚。

低門檻設(shè)備被騙子利用

弱勢群體最容易被鎖定

對此，一名協(xié)助執(zhí)法部門追蹤和扣押加密資產(chǎn)的專家表示，這類機(jī)器之所以格外引人關(guān)注，是因?yàn)槭褂瞄T檻低，且常被用于鎖定最脆弱的受害者。他指出：“對缺乏技術(shù)經(jīng)驗(yàn)的受害者來說，加密貨幣自動提款機(jī)是騙子最容易從他們身上套取錢財(cái)?shù)姆绞健！?/p>

根據(jù)加密分析公司的數(shù)據(jù)，從2024年至2025年上半年，加密貨幣自動提款機(jī)涉及非法交易的比例是整個加密行業(yè)平均水平的17倍以上。

據(jù)了解，這種機(jī)器在加密貨幣問世后的2010年代陸續(xù)出現(xiàn)在咖啡館、便利店和加油站。隨后加密貨幣自動提款機(jī)開始大規(guī)模涌現(xiàn)，目的是讓沒有銀行賬戶或難以通過其他渠道購買加密貨幣的人也能更方便地接觸比特幣。

執(zhí)法部門指出，一旦現(xiàn)金被轉(zhuǎn)換成加密貨幣，這些資金往往會被迅速轉(zhuǎn)移到美國法律難以觸及的司法轄區(qū)，作為詐騙的一部分。受害者幾乎無法追回?fù)p失。

目前，加利福尼亞州、伊利諾伊州等美國十多個州已開始收緊監(jiān)管，包括設(shè)定單日交易上限、限制手續(xù)費(fèi)、要求運(yùn)營商加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)提示等。一些企業(yè)也開始配合執(zhí)法部門，對高齡用戶進(jìn)行使用前提醒，阻斷部分可疑交易。