郵儲(chǔ)銀行為何突遭調(diào)查 涉嫌違規(guī)承銷引發(fā)關(guān)注!中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行近日被中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)啟動(dòng)自律調(diào)查。據(jù)12月15日發(fā)布的公告,郵儲(chǔ)銀行在債務(wù)融資工具承銷發(fā)行過程中涉嫌違反銀行間債券市場(chǎng)相關(guān)自律管理規(guī)則。協(xié)會(huì)將依據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)自律處分規(guī)則》開展調(diào)查,目前細(xì)節(jié)尚未披露,相關(guān)事項(xiàng)正按程序推進(jìn)。
交易商協(xié)會(huì)的自律調(diào)查在銀行間市場(chǎng)運(yùn)作中較為常見。近年來,隨著信用債市場(chǎng)的擴(kuò)容和發(fā)行人結(jié)構(gòu)的多元化,債券承銷環(huán)節(jié)的競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈,低價(jià)攬單、包銷返費(fèi)、隱性補(bǔ)貼等違規(guī)操作時(shí)有發(fā)生,引發(fā)監(jiān)管高度關(guān)注。為規(guī)范市場(chǎng)秩序,交易商協(xié)會(huì)自2023年起持續(xù)強(qiáng)化對(duì)承銷業(yè)務(wù)的全流程監(jiān)督,并于2025年發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行承銷規(guī)范的通知》,明確禁止以低于成本價(jià)承攬項(xiàng)目、通過其他業(yè)務(wù)變相補(bǔ)償承銷虧損等行為。
在此背景下,自律調(diào)查已成為常態(tài)化監(jiān)管手段。據(jù)統(tǒng)計(jì),截至12月16日,年內(nèi)交易商協(xié)會(huì)及交易所已累計(jì)披露19起針對(duì)企業(yè)或個(gè)人的債券承銷違規(guī)處罰案例,涉及機(jī)構(gòu)包括郵儲(chǔ)銀行、廣發(fā)銀行、興業(yè)銀行等多家金融機(jī)構(gòu)。
值得一提的是,郵儲(chǔ)銀行最近設(shè)立了金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)總監(jiān)一職,顯示該行對(duì)金市條線業(yè)務(wù)與合規(guī)的重視。12月10日在該行舉辦的數(shù)字金融大會(huì)上,楊西琳以黨委委員身份公開亮相。根據(jù)國(guó)有大行通行的高管配置慣例,黨委委員通常對(duì)應(yīng)副行長(zhǎng)或業(yè)務(wù)總監(jiān)級(jí)別。業(yè)內(nèi)普遍認(rèn)為,楊西琳將出任郵儲(chǔ)銀行新設(shè)立的“金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)總監(jiān)”,全面統(tǒng)籌金融市場(chǎng)、金融同業(yè)及資產(chǎn)管理三大板塊。
資料顯示,楊西琳自2010年起任深圳分行副行長(zhǎng)九年時(shí)間,2020年調(diào)任總行金融同業(yè)部總經(jīng)理,直至此番履新。在此之前,其余五大行均設(shè)有業(yè)務(wù)總監(jiān)職務(wù),但分工各有側(cè)重。例如,交通銀行已設(shè)立同業(yè)與市場(chǎng)、零售與私人、公司與機(jī)構(gòu)三大業(yè)務(wù)總監(jiān);工商銀行于2020年底增設(shè)兩名高級(jí)業(yè)務(wù)總監(jiān),分別側(cè)重個(gè)人金融與公司金融領(lǐng)域;農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行雖早年即設(shè)總監(jiān)崗,但近年較少公開任命信息;中國(guó)銀行目前業(yè)務(wù)管理總監(jiān)崗位空缺。
郵儲(chǔ)銀行此次新設(shè)“金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)總監(jiān)”,既是對(duì)標(biāo)同業(yè)的制度補(bǔ)位,也是應(yīng)對(duì)利率市場(chǎng)化、資管新規(guī)深化等外部環(huán)境變化的戰(zhàn)略舉措。從經(jīng)營(yíng)表現(xiàn)看,今年前三季度,郵儲(chǔ)銀行總資產(chǎn)達(dá)到18.61萬億元,較上年末增長(zhǎng)8.9%;報(bào)告期內(nèi)該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2650.8億元,同比增長(zhǎng)1.82%;實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)765.62億元,同比增長(zhǎng)0.98%。資產(chǎn)質(zhì)量方面,截至今年9月末,郵儲(chǔ)銀行不良貸款率0.94%,撥備覆蓋率240.21%,均符合監(jiān)管要求。
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