8名黑中介16名職業(yè)背貸人獲刑騙貸團(tuán)伙被嚴(yán)懲(3)

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2026-01-11 15:36:40 環(huán)球時(shí)報(bào)

毛某是一家信息咨詢公司的實(shí)際控制人，平常主要經(jīng)營(yíng)助貸業(yè)務(wù)，幫助客戶貸款增信。2019年2月，某銀行為小微企業(yè)“量身定制”了一種專項(xiàng)貸款產(chǎn)品。這種信用貸可以選擇“先息后本”的還款方式，不僅利息較低，而且進(jìn)一步降低了貸款條件，所以一經(jīng)推出，就受到了小微企業(yè)的普遍歡迎。毛某偶然發(fā)現(xiàn)，這款產(chǎn)品在審查貸款申請(qǐng)時(shí)主要通過(guò)線上審核，相關(guān)工作人員不會(huì)對(duì)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。這個(gè)漏洞讓毛某找到了“生財(cái)之道”。就這樣，為牟取非法利益，毛某拉攏鄭某、李某等人干起了金融“黑中介”。

2024年12月至2025年12月，沭陽(yáng)縣檢察院以貸款詐騙罪對(duì)毛某、鄭某、曹某在內(nèi)的11名“黑中介”、20名“職業(yè)背貸人”分批提起公訴。截至2025年12月25日，已有8名“黑中介”和16名“職業(yè)背貸人”被法院判處有期徒刑十一年六個(gè)月至一年不等，各并處罰金30萬(wàn)元到2萬(wàn)元不等。其中，因曹某具有自首情節(jié)，法院于2025年2月25日以貸款詐騙罪判處其有期徒刑四年，并處罰金5萬(wàn)元。同年7月18日，法院以貸款詐騙罪判處毛某有期徒刑十一年六個(gè)月，并處罰金30萬(wàn)元；以貸款詐騙罪判處鄭某有期徒刑五年三個(gè)月，并處罰金6萬(wàn)元。

針對(duì)該案暴露出的金融監(jiān)管不到位等問(wèn)題，2025年4月，該院向金融監(jiān)管部門制發(fā)檢察建議，建議其加強(qiáng)跨部門數(shù)據(jù)信息共享，規(guī)范房產(chǎn)抵押評(píng)估結(jié)果運(yùn)用，提升對(duì)異常行為的篩查識(shí)別力度，全過(guò)程加強(qiáng)行業(yè)指導(dǎo)，增強(qiáng)公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。該金融監(jiān)管部門采納檢察建議，已組織相關(guān)銀行對(duì)異常貸款進(jìn)行全面清查，規(guī)范房產(chǎn)抵押和企業(yè)信用貸款的貸前調(diào)查核實(shí)，同時(shí)聯(lián)合市監(jiān)部門開(kāi)展防范非法金融活動(dòng)專項(xiàng)宣傳。

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(責(zé)任編輯：zhangxiaohua)

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