金價飆升多家銀行公告提醒警惕黃金預(yù)定價陷阱

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2026-01-11 18:37:57 紅星新聞

1月9日，黃金價格繼續(xù)上漲，COMEX黃金期貨漲幅達(dá)1.29%，報4518.4美元/盎司，本周累計漲幅為4.34%。進(jìn)入2026年后，金價突破4500美元關(guān)口，隨著價格上漲，黃金交易風(fēng)險顯著增加。

中國銀行和工商銀行等國有大行發(fā)布了相關(guān)黃金交易提示和規(guī)則調(diào)整，提醒投資者注意風(fēng)險。中國銀行深圳分行指出，近期一些非法交易平臺以“黃金投資”“黃金預(yù)定價”名義通過熟人圈、社交平臺吸引公眾參與。這些平臺往往宣稱低門檻、高收益、快回報，實(shí)際上用戶存入資金后即進(jìn)入虛假系統(tǒng)與平臺對賭，并未實(shí)際投資黃金。這種行為涉嫌違法犯罪，參與者也可能擔(dān)責(zé)。該類平臺則涉嫌開設(shè)賭場罪，用金企業(yè)若參與非法黃金期貨也屬于違法行為，會受到嚴(yán)懲。

業(yè)內(nèi)人士表示，黃金預(yù)定價交易模式模擬期貨交易，允許投資者進(jìn)行買漲或買跌的雙向操作。參與者需支付保證金和金價2%至5%的定金。一旦金價波動劇烈，定金不足以彌補(bǔ)延期交易期間貨物差價時，平臺將要求補(bǔ)充定金，否則強(qiáng)制平倉。定金相當(dāng)于杠桿，放大了資金效應(yīng)，但金價暴漲或暴跌時，投資者可能無法補(bǔ)足金額并爆倉，平臺也會陷入兌付危機(jī)跑路，本質(zhì)脫離實(shí)體黃金交易。

2025年下半年，多家媒體報道稱深圳水貝黃金市場暗藏多個黃金預(yù)定價交易平臺，由上游黃金料商開設(shè)，面向檔口經(jīng)營者和散戶開放。深圳市防范和打擊非法金融活動專責(zé)小組辦公室發(fā)布風(fēng)險提示，強(qiáng)調(diào)各類黃金珠寶經(jīng)銷商、門店均不是金融機(jī)構(gòu)，未經(jīng)國家金融管理部門依法許可，不具備從事黃金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、期貨及衍生品交易的資質(zhì)，更不具備從事金融業(yè)務(wù)或公開吸收公眾存款的資質(zhì)。

工行宣布自2026年1月8日起，如意金積存業(yè)務(wù)最低投資額從1000元上調(diào)至1100元，按克數(shù)積存的起點(diǎn)仍為1克。此外，工行還將調(diào)整個人客戶購買積存金的風(fēng)險評級。自2026年1月12日起，個人客戶辦理積存金業(yè)務(wù)需通過風(fēng)險承受能力評估，取得C3-平衡型及以上評估結(jié)果，并簽訂積存金風(fēng)險揭示書。已有前述評估結(jié)果且在有效期內(nèi)的無需重測。對于已開立積存金賬戶的個人客戶，辦理贖回與兌換、定投計劃執(zhí)行、修改和終止以及積存金賬戶注銷等操作不受限制。

招聯(lián)首席研究員、上海金融與發(fā)展實(shí)驗(yàn)室副主任董希淼認(rèn)為，在金價高位運(yùn)行下，短期波動風(fēng)險加大，需要投資者具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力。C3-平衡型等級的投資者通常被定義為能接受一定程度的資產(chǎn)價值波動甚至面臨一定投資損失，這與相關(guān)黃金產(chǎn)品的風(fēng)險特征更匹配。

(責(zé)任編輯：zx0001)

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