被列入“關(guān)注名單”2年無便利化購(gòu)匯額度

除了重申購(gòu)匯要求，此次外匯管理部門還明確了對(duì)于違規(guī)購(gòu)匯個(gè)人的處罰，提高違規(guī)違法行為成本。

外匯局明確，對(duì)虛假申報(bào)、騙匯、欺詐、洗錢、違規(guī)使用和非法轉(zhuǎn)移外匯資金的個(gè)人列入“關(guān)注名單”，一旦個(gè)人被列入“關(guān)注名單”，當(dāng)年及之后兩年不享有個(gè)人便利化額度，同時(shí)依法移送反洗錢調(diào)查。

業(yè)內(nèi)人士表示，根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，逃匯、套匯、擅自修改外匯用途等行為，情節(jié)嚴(yán)重的可處違規(guī)行為金額30％以上等值以下的罰款。也就是說，如果擅自修改外匯用途，最高可以把申購(gòu)的外匯全罰干凈。

因此，信息申報(bào)顯得尤為重要。在向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行購(gòu)匯委托時(shí)，個(gè)人需要如實(shí)填報(bào)資金用途，不僅要在十多個(gè)細(xì)化選項(xiàng)挑選，還或?qū)⒚媾R更細(xì)致的信息申報(bào)。比如，如果明確了購(gòu)匯用途是“非投資類保險(xiǎn)”，還需要進(jìn)一步填寫保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱、對(duì)方國(guó)家或地區(qū)、賬戶、預(yù)計(jì)用匯時(shí)間等。

外匯局有關(guān)人士表示，過去，我國(guó)國(guó)際收支個(gè)人購(gòu)匯中存在一些漏洞，致使部分違規(guī)、欺詐、洗錢等行為時(shí)有發(fā)生，擾亂了正常交易秩序，也對(duì)廣大遵守個(gè)人購(gòu)匯規(guī)定的居民形成了利益侵蝕。此次個(gè)人購(gòu)匯信息申報(bào)新規(guī)出臺(tái)，改進(jìn)了個(gè)人購(gòu)匯事項(xiàng)申報(bào)統(tǒng)計(jì)，外匯管理部門可據(jù)此加強(qiáng)事后核查，對(duì)有關(guān)違規(guī)違法行為加強(qiáng)管理和處置。

專家提醒，個(gè)人正常、合理的用匯需求可以滿足，尤其是在外匯管理部門加強(qiáng)各方面監(jiān)管的背景下，個(gè)人應(yīng)重視信息申報(bào)，嚴(yán)格地執(zhí)行制度要求，以免“踩線”受罰。