原標(biāo)題：揭秘地下錢莊手法：一年如何“搬走”9000億

第一財(cái)經(jīng) 殷怡

近年來，央行、外匯局、公安機(jī)關(guān)對(duì)地下錢莊的打擊，保持著高壓狀態(tài)。一些“灰色資金”通過地下錢莊跨境流入流出，不僅對(duì)外匯管理造成嚴(yán)重影響和沖擊，而且嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融資本市場(chǎng)秩序，危及金融安全。

而另外一些諸如出國(guó)留學(xué)、境外置業(yè)等正常的資金轉(zhuǎn)移需求，在“個(gè)人5萬美元年度購匯額度”的外匯管理框架下，在不得境外買房、證券投資、購買人壽保險(xiǎn)和投資性返還分紅類保險(xiǎn)等尚未開放的資本項(xiàng)目等等規(guī)定之下，非法外匯經(jīng)營(yíng)也在地下“瘋狂”游走。

據(jù)廣東省公安廳和外匯局最新公開信息顯示，僅2017年以來，破獲的案件涉案金額已近千億元人民幣。另據(jù)公安部此前公布，2016年共破獲地下錢莊重大案件380余起，涉案金額逾9000億元。

第一財(cái)經(jīng)記者根據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)的公開信息整理發(fā)現(xiàn)，在過去很長(zhǎng)一段時(shí)間里被宣判的涉及“地下錢莊”的案例中，大量的“搬錢手法”高度相似，掩蓋著資金的“暗潮涌動(dòng)”：既有最常見的“對(duì)敲型”，即“跨境匯兌型”模式，也有境內(nèi)匯集人民幣境外ATM機(jī)取匯，還有通過殼公司、假貿(mào)易進(jìn)行“公轉(zhuǎn)私”的“支付結(jié)算型”模式，而進(jìn)行黑市買賣賺取匯率差價(jià)的“黃?！币恢庇衅漕B強(qiáng)生存的土壤。

手法一：“對(duì)敲”，套路最直接

第一財(cái)經(jīng)記者通過對(duì)多個(gè)判例的研究發(fā)現(xiàn)，銀行流水和轉(zhuǎn)賬記錄是地下錢莊案件最重要的證據(jù)。除了少數(shù)判例是不法分子直接拿現(xiàn)金去地下錢莊兌換外幣現(xiàn)金外，絕大多數(shù)匯兌都是通過在銀行以不同人的名義開通賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬匯款等操作。為了掩蓋資金來源，地下錢莊往往會(huì)使用多人身份證開戶，多的時(shí)候甚至達(dá)到好幾百個(gè)。尤其在“境內(nèi)人民幣、境外外幣平行交割”的“對(duì)敲型”業(yè)務(wù)中起主要作用。